Централизованный против. Децентрализованные криптобиржи: что лучше?

Все криптобиржи различаются, но есть две основные категории, к которым они относятся: централизованные и децентрализованные. Но в чем разница между централизованными и децентрализованными криптобиржами и что лучше для вас?

Насколько безопасны централизованные и децентрализованные криптобиржи?

Хотя при выборе криптобиржи необходимо учитывать множество факторов, безопасность должна быть превыше всего. В конце концов, криптобиржи обрабатывают ваши средства, поэтому вы хотите быть уверены, что они защищены в высшей степени.

Итак, чем централизованные и децентрализованные биржи отличаются по своей целостности безопасности? Один безопаснее другого?

Начнем с централизованных бирж (CEX).

Безопасность централизованных бирж

Binance, Coinbase и Kraken — популярные примеры централизованных криптобирж. Эти платформы поставляются с некоторыми фантастическими функциями безопасности, такими как:

• Двухфакторная аутентификация
instagram viewer
• Оповещения о входе
• Хранилища-холодильники
• Белый список адресов
• Подтверждения вывода средств
• Отзыв нескольких одобрений
• Протоколы KYC (знай своего клиента) и AML (борьба с отмыванием денег)

Обратите внимание, что централизованные криптобиржи предлагают кастодиальные кошельки, что означает, что вы доверяете обмену свои закрытые ключи. Некоторые считают это преимуществом, а другие считают, что это угроза безопасности.

Большинство авторитетных централизованных бирж безопасны в использовании (хотя ни одна платформа не защищена на 100%). Но здесь есть вопиющая проблема, и это централизованная структура, которую они принимают. Централизованная криптобиржа построена таким образом, что дает одному центральному объекту контроль над всей платформой. Такие платформы, как Facebook, Instagram и Twitter, централизованы. Хотя централизованная модель сама по себе неплоха, у нее есть несколько слабых мест.

Во-первых, централизованные биржи используют модель централизованного хранения данных. Другими словами, один или несколько центров обработки данных хранят информацию о платформе. Если один из этих центров обработки данных будет взломан, может быть получен доступ к большому количеству конфиденциальной информации.

Более того, использование централизованных серверов также увеличивает вероятность сбоев и других проблем, поскольку существует единая центральная точка отказа, которую можно использовать. Например, если центральный сервер был заражен вредоносным ПО или взломан, это может привести к отключению всей платформы. Централизованные платформы также более подвержены широко распространенным техническим сбоям из-за своей структуры.

Итак, как сделать децентрализованные биржи (DEX) сравнивать?

Безопасность децентрализованных бирж

Децентрализованные криптобиржи также могут предлагать некоторые полезные функции безопасности, такие как:

• KYC-проверка.
• Проверка смарт-контракта.
• Транзакции с мультиподписью.
• Открытый исходный код.
• Некастодиальные кошельки.

Децентрализованные биржи могут избежать многих слабых мест, присущих централизованным платформам. Например, децентрализованный обмен распределяет все данные и мощность по нескольким точкам подключения, известным как узлы. Это формирует сеть устройств, которые вносят свой вклад в сеть.

Децентрализованная структура затрудняет запуск атаки злоумышленником. Если один узел взломан, его можно отключить, оставив все остальные узлы работать в обычном режиме. Даже если 50% всех узлов будут взломаны, чего добиться очень сложно, злоумышленник все равно не сможет получить контроль над всей платформой (но это становится серьезная угроза на 51%!). Такое распространение данных и энергии устраняет единые точки отказа и делает децентрализованные биржи устойчивыми к определенным типам атак.

Пользователи децентрализованной биржи могут влиять на события и решения посредством управления.

Управление предполагает, что пользователи выдвигают токены для голосования по спорам или предложениям. Это дает сообществу власть над платформой, избегая принятия решений одной группой влиятельных лиц.

Финансовые риски

Как централизованные, так и децентрализованные биржи сопряжены с финансовыми рисками, о которых вы должны знать, прежде чем торговать или инвестировать.

Во-первых, децентрализованные и централизованные биржи работают со многими из одних и тех же криптовалют. Многие из этих активов очень волатильны, то есть подвержены постоянным колебаниям цен. Это не вина самой биржи, а природа криптоиндустрии.

Независимо от того, используете ли вы централизованную или децентрализованную криптобиржу, падение цен на активы может привести к финансовым потерям. Если вы купите Crypto A по 5 долларов за штуку, а затем цена упадет вдвое, вы не сможете получать прибыль от продажи, пока цена не восстановится.

Оба вида бирж также могут столкнуться с проблемами ликвидности, что в тяжелых случаях может привести к тому, что вы не сможете получить доступ к своим депонированным средствам или снять их.

Децентрализованные биржи дешевле в использовании?

Итак, мы установили, что децентрализованные криптобиржи, как правило, безопаснее, но какие затраты вы понесете здесь?

В целом, децентрализованные биржи дешевле, чем их централизованные аналоги.

Отчасти это связано с тем, что децентрализованные биржи в значительной степени автоматизированы и не требуют присутствия посредников и третьих лиц. Использование смарт-контракты также позволяет децентрализованным биржам автоматически выполнять транзакции без необходимости вмешательства человека. Это приводит к снижению накладных расходов, что позволяет децентрализованным биржам взимать со своих пользователей более низкие комиссии.

Например, пользователи dYdX несут комиссию мейкера в размере 0,02% и комиссию тейкера в размере 0,05%. Curve Finance, с другой стороны, взимает комиссию за своп в размере 0,04% для сделок на основе Ethereum и комиссию в размере 0,1% для сделок на основе Polygon. Обратите внимание, что некоторые DEX взимают немного больше, например Uniswap, с комиссией за торговлю в размере 0,3%. Тем не менее, сегодня есть несколько супердоступных централизованных бирж. Binance, например, взимает минимальную комиссию в размере 0,1% с мейкера и тейкера, как и Kucoin и Bitfinex.

Но многочисленные другие централизованные изменения требуют большего сокращения. Коинбейс Про, например, взимает комиссию мейкера и тейкера в размере 0,5%, в то время как Bittrex взимает комиссию мейкера и тейкера в размере 0,75%.

Какой вид криптобиржи имеет больше возможностей?

Ответ на этот вопрос зависит от того, какую биржу вы используете. Некоторые биржи богаты функциями, в то время как другие упрощают работу.

Binance, например, вероятно, является одной из самых многофункциональных централизованных бирж. Coinbase и Kraken также могут многое предложить. Но другие централизованные биржи, такие как Bitfinex и eToro, более ограничены в своих предложениях.

С другой стороны, децентрализованные биржи не могут предлагать функции, требующие централизованной структуры, такие как криптовалютные платежные карты, кастодиальные кошельки и стейкинг вне сети.

Вы можете рассчитывать на торговлю, свопы, NFT и ставки как на централизованных, так и на децентрализованных биржах.

Вы также можете получить доступ к массиву децентрализованные приложения (DApps) на децентрализованных биржах. Итак, если вы увлекаетесь использованием DApps, вам больше подойдет децентрализованный обмен.

Использование централизованных и децентрализованных криптобирж

Почти все централизованные биржи имеют простые пользовательские интерфейсы, с помощью которых вы можете легко перемещаться со страницы на страницу, не будучи ветераном криптовалют. Централизованные биржи отлично подходят для начинающих и часто имеют разделы с практическими рекомендациями и сообщения в блогах, которые помогут вам понять, как все работает.

Если вы новичок в криптографии или не разбираетесь в технологиях, децентрализованные биржи могут показаться вам сложными. Некоторые децентрализованные биржи могут быть ошеломляющими, со стенами статистики, книгами заказов и графиками. Для начинающих это может быть большим препятствием.

Но это не так повсеместно. Многие новые и более популярные децентрализованные биржи, такие как Uniswap, работали над тем, чтобы сделать их интерфейс более приятным для глаз и более простым для понимания. Так что не пренебрегайте этой опцией, прежде чем проверить желаемый интерфейс децентрализованной биржи.

DEX и CEX имеют свои плюсы и минусы

Ни DEX, ни CEX не идеальны, и ни один из них не выделяется как худший вариант. Выбор типа обмена зависит от ваших предпочтений.

Если вы прежде всего ищете высокий уровень безопасности, DEX может быть лучше. Однако, если вам нужно множество функций и простой интерфейс, вы можете выбрать CEX. Прежде всего, вы должны убедиться, что интересующая вас платформа является безопасной и законной.