Печальная реальность финансов заключается в том, что деньги чаще всего приходят с мошенничеством. На протяжении стремительного роста криптовалюты как отрасли и технологии блокчейна мы видели, как мошенническая деятельность наносила ущерб карманам как инвесторов, так и пользователей.
В то время как крипто-мошенничество портит индустрию с момента ее создания, рост этих краж ставит под угрозу массовое принятие и принятие криптовалюты.
Имея это в виду, давайте посмотрим, как крипто-мошенничество влияет на инвесторов, и какие подходы можно использовать для смягчения последствий киберпреступлений, связанных с криптографией.
Виды мошенничества с криптовалютой
Мошенничество с криптовалютой может произойти разнообразие форм и размеров и может включать преступное поведение, такое как:
Финансовое преступление
Поскольку криптовалюту можно легко распространять в цифровом виде, ее мгновенные транзакции и безграничная переносимость сделали криптовалюту мощным инструментом для уклонения от уплаты налогов, отмывания денег и взяточничества.
Поддельные ICO
ICO (первичные предложения монет) стали популярными к концу второго цикла Биткойна. Эти ICO включают в себя запуск совершенно новой криптовалюты и обычно предлагаются новичкам в криптопространстве, ищущим быструю прибыль. К сожалению, многие ICO создаются из воздуха, состоящего из поддельных членов команды и вырезания и вставки технических документов при продаже несуществующих монет ничего не подозревающим инвесторам.
Памп и дамп
Схемы памп и дамп стал широко использоваться в последние годы, когда владельцы монет пытались манипулировать рынками, утверждая, что криптоактивы были настроены на значительный рост, прежде чем продаваться, как только была достигнута гораздо более низкая цель. Эти ложные попытки создать ажиотаж вокруг монеты мало чем отличаются от традиционных манипуляций на фондовом рынке.
Схемы Понци
Схемы Понци, не слишком отличающиеся от накачки и сброса, также являются популярным средством, используемым в криптовалюта, чтобы принести богатство давним владельцам актива, привлекая новых последователей к генерировать больше денег.
Кража
Криптовалюта также изобилует более традиционными формами кражи, когда хакеры могут входить в криптовалютные кошельки пользователей и красть их цифровую валюту. Для этого они могут создавать поддельные криптовалютные биржи, чтобы обманом заставить пользователей отправлять деньги, или использовать фиктивные кошельки для выставления счетов ничего не подозревающим пользователям. Есть также несколько фишинг которые приводят к краже криптовалюты.
Одним из самых популярных способов рекламы мошенничества с криптовалютой является оплата знаменитости и инфлюенсеры продавать их. К сожалению, из-за быстрого развития крипторынка многие знаменитости соглашаются продвигать криптовалютные схемы, не зная заранее о самом активе. В результате мы видели таких общественных деятелей, как Флойд Мейвезер, DJ Khaled и Ким Кардашьян, обвиненных SEC в их участии в продвижении криптовалют в социальных сетях.
5 шагов, которые ограничат крипто-мошенничество
Поскольку в отрасли широко распространены различные формы мошенничества с криптовалютой, фирмам необходимо принять меры для обеспечения безопасности инвесторов. В то время как децентрализация должна поддерживаться, можно использовать пять основных шагов, чтобы помочь защитить криптовалюту от мошеннической деятельности.
- Приоритет проверки личности
- Используйте инструменты обогащения данных
- Приветствуем новые правила
- Улучшение пользовательских интерфейсов
- Обучение для пользователей криптографии, новых и старых
Давайте рассмотрим их более подробно.
1. Приоритет проверки личности
В то время как многие криптофирмы используют ту или иную форму проверки личности с помощью мер KYC и AML, действие загрузка изображения удостоверения личности клиента и добавление его фотографии недостаточно сильны, чтобы в одиночку остановить мошенничество.
Очень важно, чтобы фирмы использовали более комплексные методы проверки для подтверждения личности. Одним из наиболее эффективных способов добиться этого является проверка блокчейна.
Верификация блокчейна может помочь предоставить службы динамической идентификации, которые фирмы могут использовать для распознавания своих пользователей в режиме реального времени. Это может включать ряд существующих наборов данных, таких как документы, удостоверяющие личность, и контекстные данные, такие как телефон. номера и IP-адреса, сопоставляя их со сторонними данными, такими как регистрация избирателей. информация.
Эта форма динамической перекрестной проверки может помочь защитить пользователей от мошеннических действий и случаев дублирования идентификационных данных.
Инструменты обогащения данных также могут помочь компаниям лучше идентифицировать своих клиентов на основе ряда метрик, оставленных их цифровым следом.
Такие вопросы, как использование VPN, одноразовых адресов электронной почты, ложных учетных записей в социальных сетях и т. можно использовать контекстные индикаторы, чтобы отметить любую потенциальную мошенническую деятельность, прежде чем она сможет совершить вред.
Эти инструменты обогащения уже широко доступны, и фирмы по кибербезопасности, такие как SEON, являются примером криптосервисов по борьбе с мошенничеством, которые могут выполнять обратный поиск по электронной почте. обратный поиск в социальных сетях, снятие отпечатков пальцев устройства и ряд других идентификаторов риска, которые могут помочь большему количеству компаний, занимающихся криптовалютой, избежать больших потерь из-за преступных действий. активность.
3. Приветствуем новые правила
Возможно, необходимо найти баланс между ужесточением регулирования и созданием децентрализованного криптоландшафта, но фирмам необходимо работать с регулирующими органами для создания благоприятной нормативно-правовой базы.
Приветствуя рост числа нормативных ограничений наряду с ростом популярности криптографии, использование бирж по всему Северу Америка, Великобритания, Европейский Союз, Азия и остальной мир могут извлечь выгоду из большей безопасности во всем мире. доска.
Например, предполагается, что биржи криптовалют в США регулируются BSA, но мы еще не видели, чтобы в законы были внесены поправки, специально применимые к поставщикам услуг цифровых активов. Крайне важно восполнить эти пробелы, чтобы обеспечить более полный уровень защиты.
4. Улучшение пользовательских интерфейсов
В последние месяцы мы видели мошеннические сайты с криптовалютами притворяются биржами и торговыми площадками NFT, чтобы обманом заставить инвесторов покупать воображаемые токены или платить за несуществующие криптовалюты.
Этот риск особенно актуален в мире NFT из-за объема активов, которые проходят через такие торговые площадки, как OpenSea, и легкости, с которой мошенники могут дублировать невзаимозаменяемые токены.
Имея это в виду, фирмам необходимо убедиться, что их пользовательские интерфейсы максимально просты в использовании и надежны, чтобы посетители не терялись и не переходили по мошенническим ссылкам. Кроме того, добавление веб-элементов, которые мошенникам сложнее воспроизвести, также может быть преимуществом в борьбе с мошенничеством.
5. Обучение для пользователей криптографии, новых и старых
Каждая криптофирма, стремящаяся привлечь новых инвесторов, должна использовать учебный портал, поддерживающий обучение безопасности в Интернете.
Многие онлайн-биржи, такие как Coinbase, уже создают свои учебные ресурсы, уделяя особое внимание механике блокчейна и обнаружению мошенничества.
Поскольку это относительно новая отрасль, многие мошеннические действия основаны на обмане пользователей, которые не полностью знакомы с отраслью. Криптовалютные фирмы должны смягчить это в качестве приоритета.
Прокладывая путь к массовому внедрению
Возможно, наиболее важно то, что активный подход к ограничению мошеннической деятельности в криптовалюте станет краеугольным камнем для массового внедрения. Для многих потенциальных инвесторов по всему миру криптовалюты являются странными и загадочными, и восприятие может быстро превратиться в связи ландшафта с черным рынком и преступной деятельностью.
Благодаря более эффективным учебным ресурсам и регулированию криптовалюта может стать безопасной средой для всех и местом, где инвесторы могут процветать, не опасаясь потерять свои активы.