Что такое AML и KYC в криптовалюте и чем они отличаются?

Криптовалютная экосистема — это океан, наполненный несколькими важными аббревиатурами, которые вы не можете не заметить, и изучение их всех может показаться непосильным. Тем не менее, два из них, которые вы время от времени слышите в экосистеме, — это AML и KYC.

Борьба с отмыванием денег (AML) и «Знай своего клиента» (KYC) — это два регуляторных процесса, направленных на предотвращение финансовых преступлений и обеспечение прозрачности в криптоиндустрии.

Но чем они отличаются по объему?

Что такое AML в криптографии?

AML расшифровывается как борьба с отмыванием денег. AML — это ряд процедур и правил, которые не позволяют преступникам использовать криптовалюту для скрыть следы своих доходов от незаконной деятельности, именуемой отмыванием денег или мойка.

Это процесс, в котором эти преступники маскируют вознаграждение за преступную деятельность, чтобы оно выглядело так, как будто оно получено законным путем. С этой маскировкой они могут тратить и вкладывать деньги, не поднимая бровей. Из-за своей анонимности криптовалюта привлекает преступников как способ отмывания (отмывания) денег.

В качестве меры по борьбе с незаконной деятельностью с криптовалютой правительства ввели правила и процессы, которые требуют от криптобирж и других предприятий, занимающихся криптовалютными транзакциями, принятия некоторых мер по борьбе с отмыванием денег. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) в США, Управление финансового надзора (FCA) в Соединенном Королевстве, и Подразделение финансовой разведки (ПФР) в Европейском Союзе являются яркими примерами государственных органов, которые осуществляют надзор за ПОД. нормативно-правовые акты.

Они внедряют правила для проверки личности людей, которые совершают операции в криптовалюте, отслеживают их деятельность и сообщать о любой подозрительной деятельности, которая может свидетельствовать об отмывании денег, в соответствующие власти.

Что такое KYC в криптовалюте?

KYC расшифровывается как «Знай своего клиента», что означает процедуры для финансовых учреждений, занимающихся криптовалюты для предотвращения кражи личных данных, мошенничества и других преступных действий путем проверки вашей личность.

Криптобиржи хотят убедиться, что вы именно тот, за кого себя выдаете, а не мошенник, собирая вашу личную информацию и документы, удостоверяющие личность. Затем они проверяют вашу личность, сопоставляя предоставленную вами информацию с общедоступными записями или проводя проверку биографических данных.

После подтверждения вашей личности вам предоставляется определенный доступ к их услугам. Кроме того, подтверждение дохода или адреса даст вам неограниченный доступ к их услугам.

Лучшие криптобиржи, такие как Binance, Coinbase и Kraken выполнять этот процесс при регистрации новых клиентов. На самом деле, криптобиржа без KYC должна вызывать тревогу о его легитимности. Стоит отметить, что правила KYC различаются в зависимости от страны и региона. Некоторые регионы могут быть более или менее строгими в отношении KYC.

В чем сходство и различие между AML и KYC?

На базовом уровне AML и KYC направлены на предотвращение незаконной деятельности в криптомире. Но в то время как AML концентрируется конкретно на устранении отмывания денег, KYC фокусируется на предотвращении мошенничества и других незаконных действий. Оба работают рука об руку, чтобы обеспечить законное использование криптовалюты.

Чтобы помочь вам лучше понять это, представьте AML и KYC как команду детективов, усердно работающих над поимкой плохих парней из мира криптовалют. AML — полевой детектив, выполняющий задание по отмыванию денег. Напротив, наш офисный детектив KYC выполняет бумажную работу по проверке удостоверений личности, чтобы убедиться, что никто не использует поддельные удостоверения личности для совершения гнусных действий. Независимо от того, где они выполняют свои обязанности, они представляют собой мощную команду, которая обеспечивает безопасность криптомира.

Одно из основных отличий, которое мы не должны упустить, — это их реализация. Регулирование AML обычно обеспечивается государственными органами, такими как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), на глобальном уровне. С другой стороны, финансовые учреждения (например, криптовалютные биржи или банки) обязаны внедрять KYC. Это составляет основную часть практики управления рисками.

AML и KYC — две стороны одной медали

Борьба с отмыванием денег и «Знай своего клиента» различаются по своему охвату, но в конечном итоге работают для достижения общей цели — предотвращения финансовых преступлений и обеспечения прозрачности и легитимности в криптоэкосистеме.