Должны ли вы просто покупать и хранить, или лучше настроить свой крипто-портфель?
Как криптоинвестор, вы, вероятно, имеете в своем портфеле разнообразные цифровые активы, в том числе криптовалюты с высоким и низким риском. Общее эмпирическое правило заключается в том, чтобы выделить большую часть вашего портфеля в активы с низким уровнем риска и меньшую часть в активы с высоким риском. Однако из-за изменчивого характера крипторынка распределение ваших инвестиций часто будет меняться.
В результате вам придется часто перебалансировать свой крипто-портфель. Но что значит перебалансировать свой портфель и как это сделать?
Что такое ребалансировка криптопортфеля?
Перебалансировка вашего крипто-портфеля включает в себя перераспределение — покупку и продажу — ваших активов, чтобы вернуть им их первоначальный вес.
Допустим, вы создаете портфель с 50% BTC и 10% ETH, ADA, DOGE, MATIC и DOT. Из-за колебаний цен DOGE может стать более ценным, чем ADA, и распределение станет 15% и 5%. При перебалансировке вы продадите часть DOGE и купите часть ADA, чтобы сохранить первоначальные ассигнования — по 10% каждая.
Вы можете перебалансировать свой крипто-портфель только в том случае, если у вас есть несколько цифровых активов. Хотя каждая криптовалюта оценивается по-разному, вы распределяете проценты по каждому активу, рассчитанные на основе фиатной валюты. Например, если у вас есть 100 долларов и вы хотите создать портфель, используя упомянутые ранее распределения, у вас будет BTC стоимостью 50 долларов и ETH, ADA, DOGE, MATIC и DOT по 10 долларов каждый.
Как рынок криптовалют колеблется, эти активы будут стоить более или менее в долларах. При перебалансировке вы продаете те, которые стоят больше, чем должны, и покупаете больше тех, которые стоят меньше, пока не восстановите свое первоначальное распределение.
Помните, что стоимость ваших инвестиций изменится с первоначальных 100 долларов. Это означает, что вам придется конвертировать все свои активы в базовую валюту, чтобы получить новую стоимость, которая может составлять 90, 150 долларов или что-то еще. Затем вы должны перебалансировать на основе этого нового значения: если 150 долларов, у вас будет BTC стоимостью 75 долларов и другие токены стоимостью 15 долларов каждый.
С ребалансировкой портфеля вы можете сохранить распределение инвестиций и соотношение риска и вознаграждения, несмотря на волатильность рынка криптовалют. Это поможет вам снизить незапланированные риски, например, увеличить инвестиции в криптоактивы с высоким риском. Однако ребалансировка криптопортфеля является долгосрочной стратегия торговли криптовалютой, так что вы не сразу пожинаете плоды.
2 фактора, которые следует учитывать перед ребалансировкой вашего крипто-портфеля
Хотя ребалансировка вашего крипто-портфеля — отличная идея, несколько деталей влияют на то, как и когда вы должны это делать.
1. Тенденции и условия рынка
Ваше решение о ребалансировке должно быть основано на будущих ожиданиях рынка криптовалют. Иногда один актив будет постоянно превосходить все остальные, и вам придется продать его, чтобы купить низкоэффективные активы по выгодной цене. В других случаях активы с низким уровнем риска могут падать, и продажа высокоэффективного «рискованного» актива для их покупки приведет к огромным убыткам.
Как правило, трейдеры запасаются криптовалютами с большей рыночной капитализацией, такими как BTC и ETH, чтобы снизить волатильность и минимизировать риск. Однако вам придется чаще перебалансировать свой портфель, если у вас больше монет со средней и низкой рыночной капитализацией. Это связано с тем, что их ценности гораздо более подвержены изменениям.
2. Инвестиционные цели и устойчивость к риску
Возможно, вам не придется часто перебалансировать свой крипто-портфель, если вы смотрите на него в долгосрочной перспективе. Это связано с тем, что рынок криптовалют остается нестабильным, а покупка и продажа цифровых активов влечет за собой сборы и налоги, которые могут свести на нет вашу прибыль.
Ваша инвестиционная цель и толерантность к риску также будут определять вашу стратегию ребалансировки. Например, вы можете перебалансировать, если распределение превышает определенный порог, а не в заранее определенные периоды, если у вас низкий уровень риска.
Как сбалансировать свой крипто-портфель
Если вы хотите сбалансировать свой крипто-портфель, выполните следующие простые шаги.
1. Определите текущее распределение активов вашего портфеля
В дополнение к вашему идеальному распределению активов (например, 25%, 25%, 25% и 25%), вам необходимо знать текущее распределение ваших цифровых активов, прежде чем перебалансировать свой портфель. Это включает в себя некоторую математику; вам необходимо конвертировать свои активы в базовую валюту (например, доллар США), просуммировать стоимость вашего портфеля и определить распределение и общую стоимость инвестиций.
Однако вы можете пропустить этот шаг, если используете инструмент автоматической перебалансировки (подробнее об этом позже).
2. Определите криптоактивы для перебалансировки
Предположим, вам нужен криптопортфель с 70% BTC, 20% ETH, 7% ADA и 3% DOGE. Все четыре актива должны быть перебалансированы на основе приведенных выше текущих распределений (92,2% BTC, 5,8% ETH, 1% ADA и 0,9 DOGE). Вам нужно будет продавать BTC до тех пор, пока он не составит 70% от вашей новой общей инвестиционной стоимости, и покупать больше ETH, ADA и DOGE, пока они не восстановят ваши запланированные ассигнования.
Как и в шаге 1, вы можете отказаться от этой части с помощью автоматического инструмента ребалансировки криптопортфеля.
3. Выберите стратегию ребалансировки
Как правило, есть три стратегии ребалансировки, которые вы можете использовать.
Во-первых, вы можете использовать стратегию пороговой перебалансировки, при которой ваши активы корректируются после того, как они пересекают определенную точку. Например, вы можете ограничить изменения распределения на уровне 15%. Как только распределение актива выходит за пределы этой точки, будь то отрицательное или положительное, вы выполняете перебалансировку. Этот метод лучше всего подходит, если у вас долгосрочная перспектива и вы не хотите много тратить на комиссию за транзакции.
Другая стратегия, которую вы можете реализовать, — это периодическая или календарная ребалансировка криптовалюты. С помощью этого метода вы установите регулярный график ребалансировки. Если вы проводите ребалансировку еженедельно, вы будете корректировать свои активы в соответствии с первоначальным распределением в заранее определенное время каждую неделю. Эта стратегия поможет вам лучше контролировать свой крипто-портфель, обеспечив меньший дрейф портфеля и хорошо скорректированные рисковые инвестиции.
В качестве альтернативы вы можете использовать гибридную стратегию перебалансировки, сочетание календаря и порога. С помощью этого метода вы будете корректировать свой портфель каждый раз, когда актив пересекает определенную точку и по графику.
4. Реализуйте свою стратегию
После выбора стратегии ребалансировки портфеля вы можете реализовать ее вручную или автоматически.
Ручной подход означает расчет распределения и выполнение необходимых сделок самостоятельно. Вы должны выполнить все шаги быстро, потому что рынок криптовалют очень изменчив. Кроме того, вам необходимо тщательно регистрировать каждую транзакцию, чтобы отслеживать эффективность вашего портфеля и определять прирост капитала для целей налогообложения.
В качестве альтернативы вы можете использовать инструмент ребалансировки криптопортфеля, например Креветки, чтобы выполнить расчеты, определить активы для перебалансировки, реализовать свою стратегию и записать все транзакции. Вы можете подключить безопасные криптобиржи как Coinbase, Binance и Kraken и одни из лучших криптовалютных кошельков как MetaMask и LedgerLive. Прежде чем использовать этот инструмент ребалансировки, попробуйте демо-счет, чтобы определить, подходит ли он вам лучше всего.
Не оставляйте свой криптопортфель несбалансированным
Корректировка вашего портфеля криптовалюты может помочь вам снизить риски, присутствующие на этом нестабильном рынке. Изучите свои инвестиционные цели и устойчивость к риску и определите наилучшую стратегию ребалансировки криптопортфеля, которой вы будете следовать. Тогда придерживайтесь его.
И вы будете на пути к лучшему управлению своими цифровыми активами!
Информация на этом веб-сайте не является финансовым советом, советом по инвестициям или торговым советом и не должна рассматриваться как таковая. MakeUseOf не консультирует по каким-либо вопросам торговли или инвестирования и не советует покупать или продавать какую-либо конкретную криптовалюту. Всегда проводите собственную комплексную проверку и консультируйтесь с лицензированным финансовым консультантом для получения совета по инвестициям.