Что такое мошенничество с синтетической идентификацией?

Кража личных данных всегда была проблемой, но поскольку Интернет захватил все больше аспектов повседневной жизни, угроза никогда не была такой большой. Стало проще красть личную информацию людей, и появилась новая проблема: мошенничество с синтетической идентификацией.

Так что же такое мошенничество с синтетической идентификацией и как его остановить?

Что такое мошенничество с синтетической идентификацией?

Мошенничество с синтетической идентификацией — это когда преступники используют реальную информацию для создания поддельной личности. Вместо того, чтобы выдавать себя за кого-то другого, они собирают воедино украденные учетные данные, чтобы выдать себя за кого-то, кого на самом деле не существует. Как бы странно это ни звучало, это очень распространено.

Один из самых известных примеров мошенничества с синтетической идентификацией произошел в 2018 год в Нью-Йорке. Группе из 13 преступников удалось украсть более 1 миллиона долларов, взяв кредиты как другие люди. Однако, в отличие от традиционного дела о мошенничестве, ни один из лиц, за которых они выдавали себя, никогда не существовал.

Эта группа создала 20 поддельных личностей, объединив части реальной информации. Они начали с украденных номеров социального страхования людей, которые практически не имели кредитной истории. Затем они соединили эти числа с разными именами, адресами и датами рождения реальных людей, чтобы создать то, что выглядит как запись реального человека.

Не все примеры синтетической кражи личных данных настолько тщательно продуманы или масштабны, но все они следуют одной и той же идее. В некоторых случаях преступники будут использовать вымышленное имя и дату рождения, но настоящие SSN и адрес. Затем они будут брать кредиты или кредитные карты, обманывать программы государственной поддержки или устраиваться на работу без законного гражданства.

В отличие от кражи личных данных с использованием настоящего имени, эти поддельные удостоверения личности не сразу всплывают как потенциальное мошенничество. Сочетание нескольких факторов заставляет их казаться реальными, но, поскольку они фальшивые, вы не можете сравнить их с предыдущей финансовой историей, чтобы идентифицировать их как мошенничество.

Статистика мошенничества с синтетической идентификацией

Согласно исследованиям Keypoint Intelligence от Konica Minolta, 48% представителей малого и среднего бизнеса говорят, что защита данных является их самой большой ИТ-задачей. Мошенничество с синтетическими идентификационными данными выросло вместе с этой тенденцией, что обошлось американским банкам и финансовым учреждениям примерно в 20 миллиардов долларов убытков только в 2020 г.

В 2019 году Федеральная резервная система заявила синтетическое мошенничество было самым быстрорастущим видом мошенничества в Соединенных Штатах. На эти преступления пришлось 20 процентов всех кредитных убытков в 2016 году, что обошлось стране в 6 миллиардов долларов.

Только в 2017 году путем мошенничества с синтетическими личными данными были украдены личные данные 1 миллиона детей. Дети являются общей целью, потому что у них нет кредитной истории. значительный 39 процентов несовершеннолетних стали жертвами мошенничества в 2017 году, по сравнению с 19 процентами взрослых.

Как предотвратить мошенничество с синтетической идентификацией

Примеры искусственного мошенничества могут легко остаться незамеченными традиционными моделями мошенничества. Несмотря на это, есть несколько вещей, которые вы можете сделать, чтобы предотвратить это.

Лучший способ предотвратить мошенничество с синтетической идентификацией — защитить вашу личную информацию (PII). Используйте надежные уникальные пароли для всех своих онлайн-аккаунтов. Многофакторная аутентификация (MFA) может остановить 99,9 % автоматизированных атак, так что рекомендуется включить и это.

Никогда не передавайте личную информацию неизвестному источнику и внимательно проверяйте любое сообщение, в котором она запрашивается. Точно так же не переходите по ссылкам в электронных письмах, которые кажутся необычно срочными, слишком хорошими, чтобы быть правдой, или просто странными. Это могут быть преступники, пытающиеся получить такую ​​информацию, как ваше настоящее имя, для кражи личных данных.

Как сообщить о синтетической краже личных данных

Вы можете следить за своей кредитной историей, чтобы проверить на возможное мошенничество. Если вы считаете, что стали жертвой, вот как сообщить о мошенничестве с синтетической идентификацией.

Во-первых, позвоните в банк или кредитное бюро, куда вы обращались, когда заметили что-то необычное. Объясните им, что показалось вам странным, например, покупка, которую вы не совершали, или неверная информация. Вы также можете заморозить свой кредит, чтобы остановить мошенническую деятельность.

Оттуда следите за такими вещами, как ваша банковская история, кредитный рейтинг, страховка и налоговая информация. Подайте отчет о мошенничестве в FTC или свяжитесь с правоохранительными органами, если вы видите продолжающуюся подозрительную активность.

Оставайтесь в безопасности от всех видов мошенничества

Мошенничество — большая проблема, и кража подлинного имени больше не единственная. Знание того, что такое мошенничество с синтетической идентификацией, может помочь вам заметить и предотвратить его, защищая вас и, возможно, ваших детей. Это преступление может быть страшным, но не неизбежным.

Что такое кража личных данных и как ее предотвратить?

Миллионы пострадали от кражи личных данных, но что это на самом деле? Как не стать жертвой этого?

Читать далее

Об авторе