Как NFT используются для фиктивной торговли и отмывания денег?

Невзаимозаменяемые токены (NFT) часто фигурируют в заголовках. Однажды кто-то заработает миллионы, продавая «цифровое искусство» как NFT. Следующий, потенциальный стартап NFT, обманул своих инвесторов, украв все их деньги.

В этом мало сомнений: NFT вызывают споры.

Одна вещь, взимаемая с NFT, — это их роль в отмывании денег. NFT как никогда упрощают отмывание денег, полученных преступным путем, помогая преступным организациям по всему миру очищать свои доходы, полученные нечестным путем.

Итак, как NFT используются для отмывания денег?

Что такое NFT?

Согласно нашему объяснитель по NFT, NFT — это «уникальный цифровой актив, который нельзя разделить на более мелкие части (в отличие от цифрового или криптовалюты), но который имеет неизменную и отслеживаемую историю». (как и большинство цифровых или криптовалют).» Вы можете использовать NFT для представления всех видов различных цифровых объектов, но обычно они связаны с цифровыми произведения искусства.

После создания владелец NFT может продать свой уникальный токен через

Торговая площадка NFT, устанавливая любую цену, которая им нравится, в надежде, что кто-то купит их токен. Транзакции обычно совершаются в криптовалюте, хотя иногда бывают продажи в фиатной валюте, например, у Beeple. Everydays: The First 5000 Days NFT, который был продан за ошеломляющие 69,3 миллиона долларов на первом в истории цифровом искусстве Christie's. аукцион.

Связанный: Самые дорогие NFT⁠ и почему они так дорого стоят

Используются ли NFT для отмывания денег?

Трудно понять, как NFT не используется для отмывания денег. Все движущиеся части предназначены для максимально простой обработки и мытья денег. NFT и торговля криптовалютой добавляют удобный уровень абстракции для преступников, невероятно просты в использовании, фактически бесплатны в момент обслуживания и имеют множество функций конфиденциальности в придачу.

Итак, как NFT используются для отмывания денег?

1. Преступная организация создает уникальный NFT и рекламирует его на торговой площадке NFT.
2. Преступная организация покупает свой собственный NFT на рынке NFT, используя личность, которая скрывает ее связь с самой собой.
3. Повторение.

В этом процессе есть еще несколько движущихся частей, но их немного, и это примерная схема того, как работает отмывание денег NFT. Организация, использующая NFT для очистки денег, скорее всего, будет использовать большую сеть криптовалютных кошельков и может даже попытаться перевести доходы. через биржу криптовалюты, чтобы добавить больше шагов между собой и окончательным кошельком (где криптовалюта будет заменена на фиатную валюта).

После того, как NFT был «торгован» несколько раз, соответствующая криптовалюта становится «чистой». Кроме того, несмотря на то, что блокчейн Технология означает, что отследить первоначальный продаваемый бумажник — это пустяк, а выяснить, кому на самом деле принадлежит бумажник, — совсем несложно. разные. Правила «Знай своего клиента» (KYC) и противодействия отмыванию денег (AML) доступны не на всех торговых площадках NFT, поэтому любой может открыть счет, совершить продажу и скрыть свою личность.

В других случаях преступники могут использовать украденные учетные записи для популярных торговых площадок NFT, чтобы повысить легитимность сделки, взламывая учетную запись, совершая продажу, а затем исчезая.

Некоторые используют тот же процесс для искусственного завышения цен NFT. Каждая продажа между связанными учетными записями дает возможность увеличить стоимость продажи, подняв цены выше, чем они могли бы быть в разумных пределах. Отмывание денег, как известно, является еще одной формой манипуляции с NFT, которая связана с отмыванием денег и другими формами мошенничества с NFT.

Является ли отмывание денег NFT или мошенническая торговля незаконными?

Абсолютно. Тот факт, что мы говорим о криптовалютных активах, не означает, что обычные финансовые законы не применяются. Отмывание доходов от преступной деятельности любым способом является незаконным, как и фиктивная торговля для искусственного завышения цены продукта. Сложность в том, что с криптовалютой и NFT бумажный след гораздо проще скрыть.

Связанный: Крупнейшие мошенничества с NFT и как их избежать

Отмывание денег — это не только NFT

Важно отметить, что отмывание денег NFT — это не только проблема криптовалюты. NFT упростили процесс отмывания денег, но преступники уже давно используют редкие или ценные произведения искусства (и другие редкие предметы старины) для отмывания денег и совершения незаконных транзакций. Обмен ценными объектами — это относительно простой способ перемещения денег между объектами, даже лучше, если вы можете настроить стоимость объекта по своему вкусу (как в случае с NFT).

Кроме того, учитывая феноменальное количество транзакций NFT, происходящих каждый день, идея о том, что большая часть торговли NFT позволяет преступному предприятию, также не соответствует действительности. Ведущий рынок NFT OpenSea сейчас насчитывает более 1 миллиона зарегистрированных пользователей. Предположения о том, что большинство этих пользователей зарегистрированы для помощи в отмывании денег или другом мошенничестве, связанном с NFT, трудно поддаются количественной оценке.

Или возьмем художественную подделку. Точно так же, как подделка происходит в мире искусства, то же самое происходит и в мире искусства NFT. Действительно, процесс «подделки» NFT-арта очень прост, так как большинство цифровых произведений искусства можно сфальсифицировать несколькими щелчками мыши. После сохранения на компьютере украденное цифровое изображение загружается на торговую площадку NFT и продается как оригинал. К сожалению, у тех, кто обнаруживает, что их цифровые произведения искусства украдены и проданы как NFT, мало помощи. Несмотря на то, что сайты социальных сетей, основанные на цифровом искусстве, такие как DeviantArt, усердно работают над отслеживанием изображений, загруженных их пользователями, это трудоемкая задача.

При этом DeviantArt Protect каждую неделю сканирует миллионы новых изображений NFT на многочисленных торговых площадках NFT и отправляет своим пользователям более 80 000 предупреждений об украденных произведениях искусства. Тем не менее, проблема остается, и DeviantArt — это капля в море бесплатного цифрового искусства.

Отмывание денег и НФТ идут рука об руку, но можем ли мы это остановить?

Если отмывание денег с помощью NFT — такой простой процесс, как его можно остановить?

На самом деле нет простого ответа. В «реальном мире» художники и власти делают все возможное, чтобы отследить и защитить произведения искусства. Реестр утерянных произведений искусства отслеживает утерянные и украденные произведения искусства по всему миру и предотвращает их продажу в законных аукционных домах. Был достигнут некоторый успех в идентификации криптовалютных кошельков, использовавшихся в предыдущих ограблениях на основе криптовалюты, что делает кошелек, в котором криптовалюта слишком горячая, чтобы перемещать какую-либо валюту, по крайней мере, сводит на нет прибыль, полученную от кражи.

Некоторые торговые площадки NFT практикуют KYC/AML, в то время как другие делают все возможное и обеспечивают надлежащую проверку каждого создателя. Но на каждую торговую площадку NFT, которая предпринимает такие шаги, приходится еще несколько других, которые этого не делают, позволяя любому создать учетную запись и продавать то, что он хочет, и за сколько он хочет.

Нет никаких сомнений в том, что NFT никуда не денутся. Но они, вероятно, столкнутся с усилением регулирования, поскольку правительства всего мира пытаются бороться с их использованием в отмывании денег, уклонении от уплаты налогов, онлайн-мошенничестве и других преступных действиях.

Вы бы не украли JPEG: что означает массовое ограбление правой кнопкой мыши для NFT?

Один человек, одна мышь, все NFT. Как один человек загрузил все NFT и что это значит для этих противоречивых токенов?

Читать дальше

Об авторе