6 способов потерять свои деньги с помощью криптовалютных бирж и как их избежать

Ключевые выводы

• Взломы и нарушения безопасности распространены на криптобиржах, поэтому важно использовать надежные платформы и принимать стандартные меры безопасности.
• Остерегайтесь крипто-мошенничества, такого как фальшивые ICO и схемы Понци, и всегда исследуйте, прежде чем размещать свою криптовалюту на какой-либо платформе.
• Нормативные вопросы могут повлиять на ваш доступ к криптовалютным биржам, поэтому перед использованием биржи проверьте соответствующие правила и соблюдайте все требования.

Благодаря тому, насколько популярными и широко распространенными стали такие криптовалюты, как Биткойн, все больше людей обращаются к криптобиржам, которые позволяют легко торговать, инвестировать и хранить свои цифровые активы.

Вероятно, вы использовали или смотрели рекламу более чем одной из этих платформ, но, вероятно, не знаете всех связанных с этим рисков. Вот шесть способов, которыми люди теряют деньги на криптовалютных биржах, и как избежать этих ошибок.

1. Взломы и нарушения безопасности

Взломы и нарушения безопасности являются обычным явлением в криптоиндустрии, главным образом из-за цифровой природы криптовалют. Естественно, это также проявляется и на криптобиржах. Хакеры могут атаковать всю платформу, отдельную учетную запись или кошелек на платформе, транзакцию или одно из хранилищ биржи.

CNN Бизнес сообщает что хакеры украли криптовалюту на сумму 3,8 миллиарда долларов только в 2022 году, хотя это включало криптобиржи и децентрализованные финансы (DeFi) протоколы. Тем не менее, в 2022 году взломы криптоплатформ были обычным явлением. Например, хакеры украли более 600 миллионов долларов из кошелька FTX в 2022 году, через несколько часов после того, как биржа объявила о банкротстве.

Ronin Network, Binance, Mt. Gox, Bitmart и Coincheck — это еще несколько криптобирж, которые были взломаны. худшие крипто-хаки за всю историю. Хакеры обычно крадут секретные ключи инвесторов или администраторов платформ, а также вставляют или используют ошибки или уязвимости в кошельках или программном обеспечении биржи.

Вам следует использовать только широко признанные, безопасные и авторитетные платформы с высокими стандартами безопасности. Хотя это и не устранит взломы, но позволит вам воспользоваться стандартными мерами безопасности и информацией. Убедитесь, что вы включили двухфакторную аутентификацию, используйте надежные пароли, защищайте свои устройства и избегайте фишинговых писем и ссылок, пытающихся заставить вас раскрыть данные своей учетной записи.

Кроме того, вы можете использовать децентрализованная биржа (DEX) вместо централизованного, поскольку DEX позволяют хранить ваши личные ключи. В результате вы можете хранить свои активы в автономном режиме, используя аппаратные кошельки, которые сложнее взломать. Даже при использовании централизованной биржи вы можете рассмотреть возможность использования системы с холодным хранилищем.

2. Крипто-мошенничество

В отличие от хаков, которые не требуют участия инвестора в случае убытков, скамы требуют вашего участия.

Несколько мошеннических криптобирж совершают мошенничество в различных формах, включая фальшивые первичные предложения монет (ICO), схемы Понци, схемы «накачки и сброса» и мошенническую поддержку клиентов. Эти мошенничества обычно связаны с обещаниями высокой прибыли, эксклюзивными предложениями, угрозами или обманом. В конечном итоге эти биржи забирают вашу криптовалюту и манипулируют рынком или просто исчезают.

Популярный пример — мошенничество OneCoin. Благодаря агрессивному маркетингу команды и обещаниям огромной прибыли, многие люди вложили более 4 миллиардов долларов. Однако афера развернулась в 2017 году после исчезновения организатора Ружи Игнатовой.

Всегда исследуйте, прежде чем размещать свою криптовалюту на любой платформе. Прочтите официальные документы по криптовалюте, ознакомьтесь с членами команды, службой поддержки клиентов и руководством, а также прочитайте заслуживающие доверия отзывы клиентов. Если вы столкнетесь с какими-либо нежелательными предложениями, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой, вам следует бежать в противоположном направлении.

3. Нормативные вопросы

Правила криптовалют варьируются от страны к стране, и эти законы часто меняются. Некоторые страны, такие как Китай и Саудовская Аравия, запрещают торговлю криптовалютой, другие, например Великобритания и США, облагают налогом криптовалютные сделки, а некоторые, например Мальта и Германия, требуют KYC (знай своего клиента) или AML (борьба с отмыванием денег) согласие.

Эти правила могут повлиять на то, как вы получаете доступ к криптобиржам и используете их. Они также могут привести к штрафам или конфискации вашего имущества. Кроме того, нормативная позиция страны влияет на то, что произойдет с вашими активами в случае банкротства или взлома.

Чтобы избежать потерь из-за проблем с регулированием, проверьте соответствующие правила перед использованием любой криптовалютной биржи в стране или регионе. Убедитесь, что вы соблюдаете все требования или обязательства, применимые к вам как к пользователю или трейдеру криптовалюты. Затем, прежде чем продолжить, проверьте, следует ли обмен правила «знай своего клиента» (KYC) и противодействия отмыванию денег (AML). или любые другие юридические требования.

4. Технические сбои на платформе

Оборудование, программное обеспечение, протоколы или службы криптобиржи могут работать со сбоями из-за сбоев, ошибок, обновлений, перегрузки или по ряду других причин.

Какими бы мимолетными ни были эти сбои, они могут привести к задержкам транзакций или ошибкам. Иногда технические сбои могут лишить вас доступа к средствам или сделать их доступными для хакеров.

Еще раз: всегда используйте надежные и проверенные биржи с надежными системами безопасности; избегайте тех, которые постоянно появляются в новостях из-за неустраненных технических сбоев. Когда вы выбираете биржу для торговли, протестируйте ее на небольших транзакциях. Возможно, было бы неразумно сразу приступать к тяжелым сделкам.

Следите за задержками или кодами ошибок при использовании обмена — например, при входе в систему или возврате на предыдущую страницу. Вам также следует сообщать о любых странных проблемах или ошибках в службу поддержки биржи, регулярно отслеживать свой баланс и историю транзакций, а также создавать резервные копии своих данных.

5. Волатильность рынка и неверные торговые решения

Из-за очень волатильный характер криптовалютных рынковЦены на криптовалюты колеблются широко и непредсказуемо. Вы можете купить токен около полудня, а к полуночи его цена и объем сильно различаются; это возможно в крипте!

Эти резкие колебания цен, объема и ликвидности могут повлиять на прибыли и убытки. Вы можете понести большие убытки, если купите или продадите криптовалюту без продуманной торговой или инвестиционной стратегии.

Чтобы избежать потерь, у вас должен быть четкий и реалистичный торговый или инвестиционный план, который соответствует вашим целям, бюджету и склонности к риску. Этот план должен включать такие стратегии, как риск только 1–2% вашего капитала за сделку. Однако ограничьте частоту торговли, чтобы избежать увеличения комиссий за транзакции.

Хорошей идеей также является изучение тенденций и показателей на рынке криптовалют. Вы также можете инвестировать в Инструменты криптовалютной торговли на основе искусственного интеллекта (ИИ) это поможет вам избежать импульсивной торговли и защитить вашу прибыль.

6. Высокие комиссии за транзакции или газ

Когда вы отправляете или получаете криптовалюту, вы несете комиссию за транзакцию. Аналогичным образом, вы несете комиссию за газ при выполнении смарт-контракты или транзакции в сети Ethereum.

Комиссии за транзакции и газ различаются на разных биржах в зависимости от перегрузки сети, сложности транзакции и спроса; иногда комиссии могут превышать сумму, которую вы отправляете или получаете. Эти комиссии со временем могут съесть вашу торговую прибыль и сбережения.

Прежде чем выбрать биржу, ознакомьтесь с ее комиссией. Кроме того, подумайте об активах, которыми вы будете держать или торговать; некоторые сети, такие как Ethereum, взимают чрезвычайно высокую комиссию за газ. Вы можете использовать платформы, которые предлагают низкие комиссии или скидки, такие как решения уровня 2 (например, Polygon), децентрализованные биржи (например, Uniswap) или агрегаторы (например, 1inch).

Более того, вы можете планировать свои сделки так, чтобы избежать периодов перегрузки сети и высокого спроса.

Сохраняйте свои активы на криптобиржах

Криптобиржи — отличный способ хранить или торговать криптовалютами, особенно потому, что они удобны и просты в использовании. Однако они сопряжены с существенными рисками, которые могут оставить вас без вашей криптовалюты.

Понимая, как вы можете потерять деньги на криптовалютных биржах, вы сможете принимать более разумные решения для защиты своих активов. Применяйте лучшие практики, такие как использование авторитетных бирж, соблюдение правил и безопасная торговля. Если вы будете бдительны, вы можете успешно использовать эти биржи в своем путешествии по криптовалютному инвестированию.