Некоторые криптобиржи сейчас стоят миллиарды долларов, но как они вообще зарабатывают деньги?
Интерес к криптовалютам, таким как Биткойн и Эфириум, резко возрос. Это привело к тому, что криптовалютные биржи, такие как Coinbase и Binance, увидели огромный скачок как в оценках, так и в доходах.
Но как именно эти криптовалютные биржи генерируют все эти деньги?
1. Торговые комиссии
Торговые сборы обычно составляют долю или процент от общей стоимости вашей сделки.
Допустим, вы покупаете биткойны на сумму 100 долларов США на бирже, которая взимает комиссию за торговлю в размере 0,1%; это дополнительно 10 центов за сделку.
Хотя эти комиссии обычно довольно низкие, часто от 0,1% до 0,5% за сделку, они могут накапливаться, особенно если вы активный трейдер, который часто покупает и продает.
Эти крошечные комиссии за транзакции приносят огромную прибыль таким криптовалютным биржам, как Binance, с ежедневным объемом более 76 миллиардов долларов.
2. Комиссия за снятие денег
Комиссия за снятие средств — еще один важный способ децентрализованные или централизованные криптобиржи принеси баксы.
Всякий раз, когда вы хотите перевести свою криптовалюту с криптовалютной биржи в свой собственный кошелек, за вывод обычно взимается комиссия. И эти комиссии могут накапливаться, особенно для активных трейдеров, постоянно перемещающих активы.
Хотя такие сети, как Биткойн и Эфириум, оправдывают сборы, говоря, что они помогают защитить сеть, биржи получают от них прибыль.
Например, представьте, что у вас есть 1 BTC, который вы хотите вывести со своей учетной записи Binance на свой кошелек Trezor. Binance взимает с вас комиссию сети в размере 0,0005 BTC через BTC (Segwit) за эту транзакцию. На момент написания это около 13 долларов. Делайте это несколько раз в день, и вы увидите, как растут комиссии.
Так что в следующий раз, когда вас будут раздражать комиссии за снятие средств, помните, что именно так биржа зарабатывает на вас деньги. Как говорится, дом всегда побеждает.
3. Листинговые сборы за новые криптовалюты
Некоторые биржи криптовалют взимают с криптопроектов большие комиссии за листинг своих токенов для торговли на бирже. В зависимости от биржи и листингового проекта эти листинговые сборы могут достигать миллионов долларов.
Листинг на крупной бирже означает огромную известность и легитимность криптовалютного проекта. Централизованные криптобиржи, такие как Coinbase и Binance. имеют миллионы пользователей, поэтому проекты готовы платить большие деньги за доступ ко всем потенциальным покупателям и продавцам их криптовалюты.
Сборы также помогают криптобиржам компенсировать затраты на интеграцию новой криптовалюты. Добавление нового токена требует разработки, чтобы он правильно работал на платформе биржи. Существуют также затраты на соблюдение требований, поскольку биржам необходимо проверять проекты, чтобы снизить юридические риски.
4. Партнерские или реферальные программы
Некоторые биржи криптовалют платят существующим пользователям комиссию за привлечение новых клиентов.
Эти криптобиржи надеются, что реферальные программы будут стимулировать клиентов рекомендовать платформу друзьям и подписчикам в социальных сетях или другими способами. Каждый реферал потенциально приводит к пожизненному клиенту, который генерирует постоянные комиссии за обмен криптовалюты. Для отслеживания рефералов ссылки помечаются реферальным кодом пользователя. Когда новый пользователь регистрируется по реферальной ссылке, реферер получает кредит за любую активность или сгенерированные комиссии.
Например, Coinbase предлагает реферальную программу, которая платит 10 долларов в биткойнах за каждого нового привлеченного пользователя. Binance предлагает щедрую многоуровневую реферальную программу, которая выплачивает до 40% постоянных комиссий от торговых комиссий привлеченных пользователей.
Хотя реферальные программы сокращают потенциальный доход, выгоды от привлечения клиентов перевешивают затраты на обмены. Привлечение новых активных трейдеров имеет решающее значение для увеличения объема транзакций и комиссий.
5. Крипто кредиты
Криптовалютные биржи, такие как Binance, Crypto.com и Nexo, предлагают розничным и институциональным заемщикам кредиты, обеспеченные криптовалютой. Кредиты обеспечены залогом. Это означает, что заемщик предоставляет в качестве обеспечения криптоактивы на сумму, превышающую сумму кредита. В случае дефолта кредитор может конфисковать залог.
Вот пример взять кредит на Binance.
У вас есть один биткойн, который вы хотите хранить в течение длительного времени, но вам нужны наличные. Вы вносите свой один BTC на Binance в качестве залога и берете шестимесячный кредит в размере 20 000 долларов США под 8%. Вы получаете средства и продолжаете владеть своим биткойном. Если вы погасите кредит вовремя, вы вернете залог в размере одного BTC. В противном случае Binance ликвидирует Биткойн, чтобы возместить основную сумму в размере 20 000 долларов США плюс причитающиеся проценты.
Поэтому в следующий раз, когда вы оставите свою криптовалюту на бирже, помните, что они могут одолжить ее или позволить вам взять под нее кредит для получения прибыли.
6. Первичные биржевые предложения (IEO)
Первоначальные предложения обмена аналогичны первоначальным предложениям монет (ICO)., но вместо того, чтобы предлагать токен напрямую публике, он предлагается исключительно на конкретной биржевой платформе.
Криптобиржи, такие как Binance, Huobi и KuCoin, провели первичные предложения обмена для сотен новых криптовалют. Они получают выгоду, взимая со стартап-проектов комиссию за листинг и процент от токенов, проданных через IEO.
Например, когда новый токен проводит IEO на Binance Launchpad, он может заплатить Binance до 1 миллиона долларов за эту привилегию. Binance также получает некоторую процентную долю от всех токенов, проданных через платформу IEO.
Криптовалютные биржи позиционируют IEO как более безопасную альтернативу ICO для инвесторов, в то время как стартапы, проводящие IEO, получают доступ к существующей базе пользователей биржи для распространения. Это беспроигрышный вариант, который приносит значительный доход криптовалютным биржам.
Популярность IEO резко возросла в период с 2017 по 2019 год, что позволило биржам получать миллионы дополнительных доходов во время бычьих криптовалютных рынков. Однако в 2020 году количество IEO сократилось, поскольку шумиха утихла.
7. Премиум-услуги
Некоторые биржи криптовалют имеют планы подписки премиум-класса, позволяющие диверсифицировать потоки доходов и предоставляющие пользователям доступ к специальным функциям и преимуществам. Они предлагают платные ежемесячные уровни подписки, включая такие привилегии, как снижение торговых комиссий, более высокие ставки дохода от крипто-кредитования и увеличенные лимиты на покупки/снятие средств.
Например, у Coinbase есть Coinbase One, который взимает 29,99 долларов США в месяц за нулевую комиссию за торговлю, расширенные торговые инструменты, увеличенные вознаграждения за ставки и приоритетную поддержку.
Эти пакеты подписки предназначены для опытных пользователей, трейдеров и учреждений, которые часто совершают транзакции и хотят максимизировать преимущества своего счета.
8. Урожайное земледелие
Урожайное земледелие, что отличается от крипто-стейкинга, позволяет держателям криптовалюты «блокировать» свои активы в обмен на вознаграждения. Биржи способствуют этому, предлагая пулы доходного фермерства, которые объединяют кредиторов и заемщиков.
Биржа позволяет пользователям вносить свою криптовалюту в пул и получать проценты. Эти объединенные активы затем ссужаются институциональным заемщикам, маркет-мейкерам и трейдерам с кредитным плечом, которые платят проценты за заимствование активов. Биржа собирает часть этого процентного дохода в качестве комиссии.
Например, если вы вложили свой ETH в пул ставок Binance ETH 2.0, Binance предоставит взаймы ваш ETH для получения процентов. Они отдадут вам часть дохода (полученного в Binance ETH, который торгуется в соотношении 1:1) в зависимости от вашей доли в пуле, а оставшуюся прибыль оставят в качестве своей прибыли.
Предлагаемая доходность может быть довольно высокой, часто от пяти до десяти процентов и более в год. Это намного выше, чем на обычных сберегательных счетах в криптовалюте.
Однако урожайное земледелие не лишено рисков. Если биржа будет взломана, объединенные активы станут уязвимыми. Поэтому важно проявить должную осмотрительность в отношении методов безопасности биржи, прежде чем передавать свою криптовалюту в их пулы доходности.
Криптовалютные биржи зарабатывают кучу денег за кулисами
Криптовалютные биржи зарабатывают кучу денег: от торговых комиссий до комиссий за снятие средств, комиссий за листинг и многого другого.
Конечно, все эти сборы могут накапливаться для пользователей. Поэтому обратите внимание на мелкий шрифт при регистрации на обмен. Присмотритесь к ценам, чтобы найти вариант с разумными ценами.
Если вы начинаете заниматься криптовалютой, остерегайтесь заоблачных комиссий, которые могут съесть ваши инвестиции. Цель состоит в том, чтобы максимизировать вашу прибыль, а не набить карманы криптовалютной биржи.