Что такое мошенничество с перенаправлением пакетов и как его остановить?

По мере того, как электронная коммерция продолжает процветать, угроза мошенничества с перенаправлением становится все более серьезной для продавцов и их клиентов. Чтобы решить эту проблему, розничные продавцы могут применять защитные меры, которые защищают их посылки и снижают риски, связанные с мошенничеством при перенаправлении посылок.

Вот что вам нужно знать о стратегиях, используемых мошенниками, а также практические шаги, которые розничные продавцы могут защитить свои упаковки, снизить репутационные риски и свести к минимуму финансовые потери. потери.

Что такое мошенничество с перенаправлением пакетов?

Мошенничество с перенаправлением пакетов — это мошенничество, в котором украденная платежная информация используется для совершения покупок в Интернете, первоначально с использованием платежных данных и данных о доставке законного держателя карты. Затем мошенники перенаправляют посылку на свой собственный адрес доставки, пользуясь тем фактом, что группы и системы обнаружения мошенничества часто игнорируют несоответствие адресов.

Типы мошенничества с перенаправлением пакетов

С внедрением современных методов обнаружения и предотвращения мошенничества злоумышленники адаптируют свои методы, чтобы перехитрить новейшие контрмеры, чтобы обеспечить постоянный успех в осуществлении мошенничества с пакетами. Преступники используют несколько методов для совершения мошенничества с перенаправлением пакетов, но вот наиболее распространенные.

Обновление адреса доставки в середине транзакции

Эта техника предполагает использование тактика социальной инженерии на торговца. Чтобы осуществить это, мошенник сначала вводит правильные адреса доставки и выставления счетов.

Получив электронное письмо с подтверждением покупки, мошенник связывается с продавцом и просит его изменить адрес доставки. Как только это изменится, заказ будет обработан, и посылка будет отправлена.

Мошенники иногда игнорируют связь с продавцом и вместо этого предпочитают напрямую обращаться в транспортную компанию, прося их изменить адрес получателя. Преступники часто используют эту технику после отправки посылки, и в ней преступник использует уловки социальной инженерии для манипулирования курьерской службой. Как и в первой тактике, преступник вводит правильные данные для выставления счетов и доставки во время оформления заказа. Затем, получив информацию об отслеживании, мошенник обращается в курьерскую службу с якобы уважительной причиной для изменения адреса доставки посылки.

Отправка заказов на адрес без выставления счетов

Для этого метода мошенник вводит правильную платежную информацию, но намеренно вводит другой адрес доставки, что делает доставку посылки невозможной.

Затем мошенник ждет сообщения или звонка от курьера о неудачной доставке. Во время этого взаимодействия мошенник рекомендует новый адрес, на который он хочет отправить продукт.

Как предотвратить мошенничество с перенаправлением пакетов

Борьба с мошенническими схемами перенаправления — непростая задача, в первую очередь потому, что преступник ждет, пока продавец уже проверил и утвердил заказ, прежде чем запрашивать изменения в доставке адрес. Однако вы можете принять определенные превентивные меры, чтобы снизить риск мошенничества с перенаправлением пакетов.

Получайте уведомления всякий раз, когда клиент запрашивает перенаправление

Для упреждающего реагирования на инциденты, связанные с перенаправлением пакетов, крайне важно принять меры, гарантирующие, что ни одно перенаправление пакетов не останется незамеченным. Это просто означает, что бизнес электронной коммерции и его поставщики услуг доставки регулярно находятся в контакте.

Идеальная коммуникационная структура должна предоставлять уведомления в режиме реального времени, гарантируя, что вы и мошенничество Команда обнаружения получает немедленные обновления всякий раз, когда в адрес доставки вашего товара вносятся изменения. пакеты.

Проверяйте заказы, обращая внимание на признаки мошенничества

При первоначальной оценке подумайте о том, чтобы проанализировать порядок совпадений в таких вещах, как имя, платежный адрес и адрес доставки, служба проверки адреса (AVS) и, самое главное, контакт подробности.

Мошенники часто намеренно опускают контактные данные жертвы, такие как номера телефонов и адреса электронной почты. Это делается для того, чтобы продавец не связался с держателем карты и, возможно, не сорвал мошенничество.

При просмотре телефонных номеров продавцы должны рассмотреть вопрос о том, являются ли они VoIP телефонные номера, так как они поддерживают повышенную анонимность и могут быть легко приобретены и удалены по мере необходимости.

Также очень важно проверить адрес электронной почты на наличие активности, поскольку многие электронные письма, используемые для совершения мошенничества, часто связаны с несуществующими или неактивными учетными записями.

Кроме того, если клиент меняет адрес доставки утвержденного заказа, дважды проверьте заказ на предмет мошенничества. Потратьте время, чтобы проверить, соответствует ли обновленный адрес доставки первоначально предоставленным данным, убедившись, что номер телефона, адрес электронной почты и географическое местоположение остаются неизменными.

Узнайте причину перенаправления пакетов

Клиенты могут перенаправлять посылки в новые пункты назначения по разным причинам, в том числе законным и потенциально мошенническим.

Судоходные компании могут создавать и внедрять политики, касающиеся изменения адреса, в том числе просить клиентов предоставить достаточные причины для изменения маршрута. Попросив клиентов указать причину пересылки их посылок, продавцы могут получить важную информацию. чтобы различать реальные и подозрительные случаи, не останавливая законные перенаправления и не вызывая недовольства клиентов.

Проверка подключений к прокси-серверу

Много люди используют прокси, чтобы скрыть свои IP-адреса, причем некоторые люди, такие как активисты и осведомители, часто объединяют их с лучшие VPN-сервисы для дальнейшего повышения их безопасности в Интернете.

К сожалению, мошенники также используют прокси-IP-адреса, чтобы скрыть свое местоположение при совершении покупок. Чтобы решить эту проблему, рассмотрите возможность развертывания методов, способных обнаруживать IP-адреса, скрытые прокси-серверами.

Полностью заблокировать перенаправление пакетов

Розничные продавцы могут применять методы, которые не позволяют покупателям менять адресатов упаковки после совершения покупки. Помните, однако, что не каждый случай изменения адреса доставки после одобрения продавца является мошенничеством. Правда в том, что многие заказы на перенаправление являются законными и должны быть одобрены.

Полная блокировка действует как полный запрет, не позволяя всем клиентам перенаправлять свои поставки, в том числе с законными причинами, такими как отправка кому-то подарка или доставка покупки рабочее место. Из-за этого крайне важно рассмотреть альтернативные контрмеры и влияние чрезмерной строгости, поскольку отказ от настоящего заказа может оттолкнуть постоянных клиентов.

Защитите свою прибыль и репутацию

Мошенничество с перенаправлением связано с мошенническими транзакциями и может негативно повлиять на вашу прибыль. Они также могут нанести ущерб репутации розничных продавцов и транспортных компаний.

Хотя может оказаться невозможным обнаружить каждую мошенническую покупку до того, как она будет перенаправлена, или полностью устранить все формы мошенничества, есть некоторые шаги, которые вы можете предпринять, чтобы защититься от такого мошенничества. Внедрение четких коммуникационных структур, пересмотр заказов и требование от клиентов указать причины изменения адреса могут стать хорошей отправной точкой в ​​борьбе с попытками мошенничества с перенаправлением.