Криптовалюты построены на блокчейнах, что делает их безопасными и трудными для взлома. Их высокий уровень безопасности делает безопасным проведение транзакций, в том числе P2P-транзакций.
Но мошенники всегда ищут способы лишить людей их средств, минуя обычный процесс транзакций, и P2P-транзакции привлекли их внимание. Злоумышленники используют различные методы, о которых вам нужно знать, поэтому вы можете быть осторожны, когда захотите выполнить транзакцию P2P.
Мошенничество в сделках P2P
В сделках P2P участвуют два человека, торгующие криптовалютой друг с другом без необходимости в посреднике или какой-либо третьей стороне. Когда ведение P2P-торговли, вы полностью отвечаете за себя: вы решаете, когда и у кого покупать и продавать, какой способ оплаты и многие другие параметры по вашему желанию.
Правила, касающиеся транзакций P2P, немного смягчены, поскольку в сделках нет прямого участия третьих лиц. По этой причине злоумышленники пытаются обмануть людей, которые недостаточно осторожны при совершении сделок.
Как работают мошеннические схемы P2P
Ниже приведены некоторые способы мошенничества с P2P.
Поддельный банк
Покупатель отправляет продавцу поддельное уведомление о кредите, чтобы продавец мог подтвердить платеж и завершить транзакцию. Поскольку продавец получил уведомление о кредите, он может не проверять свой счет, чтобы убедиться, что деньги действительно были отправлены. Таким образом, продавец высвобождает средства в обмен ни на что.
Двойная личность
Продавец может использовать альтернативные средства, чтобы сообщить покупателям, куда отправить свои средства. После того, как покупатель отправит деньги, продавец начнет заявлять, что сделка не завершена, так как он не получил деньги. В этом случае продавец не будет разблокировать уже заблокированные средства, чтобы получить оплату дважды.
Для этого продавец часто общается с покупателями в частном порядке, обычно за пределами торговой платформы P2P. Таким образом, даже если покупатель сообщит о таком случае, может не быть веских доказательств такой сделки, поскольку на платформе нет записи и деньги были отправлены на счет, который не несет ответственности продавца подробности.
Поддельная поддержка клиентов
Мошенники могут предложить помощь в решении проблемы с вашей P2P-платформой под видом официального представителя заказчика. Они могут отправлять вам ссылки, которые перенаправят вас на веб-сайт, похожий на исходный. Вход в систему с вашими данными на таком веб-сайте даст им доступ к вашим данным, с помощью которых они могут снять все ваши средства или выполнить другие мошеннические действия.
Поддельные квитанции или подделка
Мошенники подделывают скриншоты и другие доказательства, чтобы утверждать, что они заплатили и выполнили свою часть транзакции. Они делают это, чтобы заставить продавца высвободить средства, даже если транзакция не была подтверждена на счете продавца. Продавец, попавшийся на это, лишь отдает деньги взамен и ничего не получает взамен.
5 способов избежать мошенничества с P2P
Ниже приведены способы, которыми вы можете не стать жертвой этих мошеннических действий.
1. Убедитесь, что вы записываете транзакции
Всегда находите способ записывать свои транзакции в качестве доказательства того, что вы их завершили. Вы можете часто делать снимки экрана, чтобы иметь доказательства против мошеннического клиента или платформы P2P, которую вы используете.
2. Всегда подтверждайте транзакции в своей учетной записи
Это хороший способ избежать поддельных переводов. Всегда проверяйте свой банковский счет или кошелек, чтобы убедиться, что ваши транзакции были успешными. Не стоит полагаться на доказательства покупателя. Убедитесь, что вы подтвердили это самостоятельно из своей учетной записи, прежде чем разрешать криптографические переводы.
3. Торгуйте на безопасных платформах
Возможно, лучше торговать на авторитетных биржах, поскольку эти биржи имеют надежные меры безопасности для защиты своих пользователей. Некоторые биржи выполняют процессы проверки личности, чтобы защитить вас от торговли с поддельными учетными записями и личными данными.
Некоторые биржи предлагают услугу условного депонирования, которая позволяет им блокировать средства, предназначенные для транзакций, до тех пор, пока вовлеченные стороны не подтвердят, что транзакции были завершены. Убедившись, что вы торгуете на биржах с таким сервисом, вы получаете усиленную защиту.
Не забудьте поискать честные отзывы онлайн и офлайн (если возможно) о P2P-платформе, на которой вы работаете. хотите использовать, прежде чем покупать, чтобы узнать, что люди, которые использовали платформу, говорят о своих опыт. Не забывайте об этом использование биржи с высоким уровнем безопасности бесполезно, если вы не будете осторожны.
4. Общайтесь только на официальных каналах
Не отвечайте на любые сообщения с любой платформы или канала, которые утверждают, что отвечают на ваш запрос или жалобу, если они не от официальной линии P2P-биржи. Не отправляйте свои данные неофициальным представителям, чтобы помочь вам с любым вопросом.
Для этого убедитесь, что вы используете биржу с активной поддержкой, чтобы вы всегда могли без промедления получать ответы на свои жалобы и запросы. Вы можете протестировать каналы поддержки до того, как они вам потребуются, чтобы увидеть их скорость отклика и определить наиболее удобный для вас метод.
При торговле всегда лучше придерживаться общения с другой стороной, покупателем или продавцом, на торговой платформе, чтобы пресечь действия мошенников. Поддержание связи с платформой также мешает кому-либо поднимать против вас ложные споры.
5. Избегайте трейдеров с низким уровнем завершения транзакций
Платформы P2P обычно позволяют увидеть количество успешных сделок или процент успешных сделок, которые имел трейдер, по отношению к количеству сделок, предпринятых трейдером. Число может многое рассказать вам о трейдере, и с его помощью вы можете решить, торговать с ним или нет. Убедитесь, что вы придерживаетесь трейдеров, которые имеют высокие показатели завершения сделок, а также совершили много сделок. Обзор также может сообщить вам, что другие испытали. Потратьте время, чтобы прочитать, что бывшие клиенты написали о трейдере.
Всегда оставайтесь начеку
Легче потерять деньги, чем получить их, поэтому важно проявлять бдительность, чтобы у вас не украли с трудом заработанные деньги. Убедитесь, что вы осторожны при каждом шаге, который вы делаете, пытаясь выполнить транзакцию P2P, так как любая ошибка может быть необратимой.