Усреднение долларовой стоимости — популярная инвестиционная стратегия, используемая на многих финансовых рынках, поскольку она доказала свою надежность в различных рыночных ситуациях. Знание того, как это работает, может помочь вам лучше управлять своими инвестициями, особенно на крайне нестабильном рынке криптовалют. Давайте быстро рассмотрим, как работает эта популярная стратегия, ее преимущества и недостатки.
Что такое усреднение долларовой стоимости?
Усреднение долларовой стоимости (DCA) предполагает инвестирование определенной суммы денег в криптовалюту (или другие активы) через регулярные промежутки времени, чтобы смягчить негативное влияние волатильности рынка на инвестиции.
Метод инвестирования не позволяет инвесторам рисковать всем своим капиталом в любой торговой позиции. Поэтому они инвестируют по крупицам в надежде, что рыночная цена и дальше будет благоприятной. DCA — одна из лучших инвестиционных стратегий для розничных инвесторов для получения долгосрочной прибыли.
Как работает усреднение долларовой стоимости
Чтобы провести усреднение долларовой стоимости, вам необходимо определить сумму денег, которую вы готовы инвестировать. Как только это будет определено, вы можете перейти к активу или группе активов, в которые хотите инвестировать. Актив для покупки должен быть тем, в рост которого вы верите. То есть вы думаете, что его цена вырастет, хотя и не знаете, когда это произойдет.
Предположим, вы хотите инвестировать 10 000 долларов в Ethereum. Ваша стратегия усреднения долларовых затрат может состоять в том, чтобы инвестировать в 50 различных позиций. Вам придется инвестировать 200 долларов в разные моменты, пока вы не исчерпаете деньги. В зависимости от вашей стратегии вы можете покупать эфир каждый день, каждую неделю или в любое заранее определенное время или момент, который вы должны установить.
Допустим, цена 1 ETH составляет 1200 долларов. Вы можете купить его на 200 долларов по разным ценам, скажем, за 1300, 1350, 1400 и 1500 долларов. Конечно, не всегда все так просто. Рынок не будет продолжать расти в цене вечно; будет форма коррекции цены или даже длинный медвежий рынок, который подтолкнет цену ниже начальной точки.
Предположим, что цена падает до 900 долларов за 1 ETH, а это означает, что вся ваша позиция убыточна. Покупка в этот момент может улучшить ваше положение в долгосрочной перспективе. Это помогает вам покупать по очень низкой цене и приносит вам выгоду на ранних этапах бычьих движений. Непрерывное выполнение практики до тех пор, пока вы не исчерпаете деньги, — это просто то, чем является DCA: вы инвестируете в разные моменты, чтобы уменьшить убытки, которые могут возникнуть при покупке только одной позиции.
Некоторые инвесторы предпочитают использовать DCA во время медвежьего рынка поскольку они не могут правильно предсказать точку разворота цены. По мере снижения цены начинают покупать в разных точках. Они делают это, полагая, что быки захватят несколько пунктов и их позиции принесут прибыль.
Ваша стратегия усреднения затрат в долларах не обязательно должна применяться только к одному активу. Это также может быть сделано на различных активах одновременно. Идея может даже заключаться в том, чтобы инвестировать определенную сумму в любой случайный актив в выбранном наборе.
Вы также можете автоматизировать свою стратегию DCA с помощью ботов для автоматического инвестирования или DCA, предоставляемых криптобиржами и платформами, которые создают роботов. Эти боты для торговли криптовалютой сделать всю работу за вас на основе заранее оговоренных условий. Все, что вам нужно сделать, это установить предпочтительные параметры и запустить его. Платформы, предлагающие торговых ботов DCA, включают:
Crypto.com предлагает торгового робота DCA, который совершает сделки на основе заданных параметров на своей бирже. Бот находится в свободном доступе для всех своих пользователей.
Торговый бот Bybit DCA также бесплатен для пользователей Bybit, и вы можете пополнить его с помощью USDT или USDC. Бот позволяет выбрать до пяти криптовалют для вашей стратегии DCA. После определения суммы, которую вы хотите инвестировать, вы можете выбрать частоту сделок: от каждых десяти минут до одного раза в четыре недели. Вы также можете изменить или прекратить работу бота по своему желанию.
Торговые боты 3commas можно использовать на 18 биржах, включая Binance и Bybit. Он также поддерживает интеграцию с TradingView. У вас есть трехдневный доступ к бесплатному плану, после чего вы можете подписаться на план Light, Advanced или Pro.
Криптовалютный бот Coinrule позволяет вам установить свою стратегию DCA на основе времени или цены. Бот также может помочь вам получить прибыль от ваших сделок. Таким образом, это поможет вам продать часть вашей монеты за базовую валюту, чтобы со временем накапливать прибыль. У Coinrule есть бесплатный стартовый план. У него также есть планы Hobbyist, Trader и Pro по цене 29,99, 59,99 и 449,99 долларов в месяц соответственно.
Торговый бот BitsGap DCA позволяет вам получить семидневную бесплатную пробную версию без ввода данных вашей кредитной карты. У него есть план Basic, Advanced и Pro по цене 23, 55 и 199 долларов соответственно. Вы можете оплатить с помощью банковской карты, PayPal и более чем 59 различных криптовалют.
3 преимущества инвестирования со средней стоимостью в долларах
Ниже приведены три преимущества инвестирования DCA.
1. Возможность начать с небольшого капитала
Использование DCA позволяет вам инвестировать небольшую сумму за раз. Таким образом, этот метод инвестирования доступен для инвесторов, у которых нет возможности сразу вложить весь капитал. Кроме того, когда перспективы монеты неясны, DCA позволяет вам инвестировать в такие монеты понемногу, пока вы не обретете уверенность в том, как монета может работать в будущем.
2. Легко использовать
Усреднение долларовой стоимости — это простой и легкий метод инвестирования. Он не требует технических знаний, что делает его хорошим выбором для начинающих. С наличием калькуляторов автоинвеста и DCA осуществить этот метод становится даже проще.
3. Эмоциональное напряжение снижается
DCA защищает инвесторов от принятия решений, основанных на эмоциях. Постоянная волатильность криптовалюты и регулярные колебания цен вызывают у инвесторов эмоции. Тем не менее, эта инвестиционная стратегия снижает стресс, связанный с регулярным наблюдением за рыночными тенденциями для торговых возможностей. Таким образом, вы меньше беспокоитесь о колебаниях цены или краткосрочной волатильности.
3 недостатка инвестирования со средней стоимостью в долларах
Как и следовало ожидать, усреднение долларовой стоимости также имеет некоторые недостатки.
1. Склонность упускать большую прибыль
Основным недостатком использования DCA является тенденция упускать большие выгоды. Это может произойти, когда инвесторы DCA вкладывают меньшие суммы, а не единовременно, когда рыночная цена низка. Следовательно, инвесторы DCA могут иметь меньшую прибыль по сравнению с инвесторами, которые вкладывают больший объем капитала сразу.
2. Торговая стоимость
DCA может привести к более высоким торговым издержкам, поскольку ваши заказы выполняются регулярно. Торговые издержки — это комиссии, взимаемые торговыми платформами за каждую выполненную транзакцию. Однако, поскольку стратегия является более долгосрочной целью, возможная прибыль может покрыть торговые издержки.
3. Более длительное время инвестирования
Наконец, DCA — это скорее процесс долгосрочного инвестирования, что означает, что вы не можете получить мгновенную прибыль. В зависимости от вашей стратегии, получение желаемой прибыли может занять месяцы или годы.
Разумный выбор для консервативных инвесторов
Со стратегией DCA вы можете более консервативно инвестировать в криптовалюты. Однако меньший риск также может привести к более низкой прибыли, чем если бы вы вложили все свои деньги в одну позицию, хотя вложение всех денег в одну позицию также имеет свои недостатки. Как правило, выходит, чем выше риск, тем выше потенциальная прибыль или убыток, и наоборот.
Усреднение долларовой стоимости — разумный выбор для новых инвесторов, опытных трейдеров и консервативных инвесторов, которые довольствуются небольшим последовательным увеличением своих активов.
Информация на этом веб-сайте не является финансовым советом, советом по инвестициям или торговым советом и не должна рассматриваться как таковая. MakeUseOf не консультирует по каким-либо вопросам торговли или инвестирования и не советует покупать или продавать какую-либо конкретную криптовалюту. Всегда проводите собственную комплексную проверку и консультируйтесь с лицензированным финансовым консультантом для получения совета по инвестициям.