Многие новые криптовалютные трейдеры используют термины «торговля» и «инвестирование» как синонимы, даже если они различаются по смыслу и подходу. Однако эти два процесса направлены на достижение одной и той же цели — получения прибыли. Понимание того, что они из себя представляют и чем они отличаются, поможет вам выбрать тот, который лучше подходит для вас.
Сегодня мы объясним разницу между криптотрейдингом и инвестированием, как они работают с использованием определенных параметров и как выбрать тот, который вам больше подходит.
Что такое криптоинвестирование?
Инвестирование в криптовалюту предполагает покупку и хранение криптоактивов в течение определенного периода времени. Инвесторы, также известные как Ходлеры, делают это в надежде, что криптовалюта, в которую они инвестируют, со временем будет расти в цене.
Инвестирование требует проведения анализа для измерения вероятности роста стоимости монеты в будущем. Поэтому они стремятся купить криптовалюту по низкой цене и продать, когда она вырастет до желаемого уровня.
Что такое криптотрейдинг?
Криптотрейдинг — это процесс покупки и продажи криптовалюты в течение короткого периода времени с целью получения прибыли. Трейдеры могут иметь открытые позиции от нескольких секунд до нескольких месяцев, полагаясь на различные торговые таймфреймы. В результате их не так заботит будущее монеты, которой они торгуют, поскольку они удерживают позиции только в течение дня или нескольких недель.
Торговля позволяет трейдерам быть более динамичными в отношении рыночных тенденций, поскольку они могут торговать на бычьем или медвежьем тренде. Например, они могут открывать длинные позиции, когда цена монеты растет, и короткие, когда она начинает падать в цене.
Основные различия между торговлей криптовалютой и инвестированием
Вот некоторые различия между торговлей и инвестированием в криптовалюты.
Временные рамки
Криптовалютные трейдеры часто сосредотачиваются на движении цены на краткосрочных таймфреймах. Таймфреймы варьируются от секунд до минут (скальпирующие стратегии), часов (дневные торговые стратегии), дней и недель (свинговая торговля и долгосрочные торговые стратегии).
С другой стороны, криптоинвесторы не заботятся о краткосрочных временных рамках, а сосредотачиваются на долгосрочной стоимости криптомонеты. Например, криптоинвестор может купить криптовалютный актив, скажем, Cardano, и держать его столько, сколько захочет. Затем инвестор может решить продать актив, когда будет получена желаемая прибыль. Процесс хранения крипто-токена может длиться годами.
Анализ торговли
Криптотрейдеры часто больше внимания уделяют использованию технического анализа для прогнозирования направления цены. Этот анализ включает в себя использование технических инструментов и индикаторов для анализа и выполнения сделок. Эти индикаторы включают в себя индекс относительной силы, полосы Боллинджера и скользящие средние.
Инвесторы также используют технический анализ и ценовое действие для анализа цен, но они уделять больше внимания фундаментальному анализу рынка. Следовательно, криптоинвесторы используют такие показатели, как показатели сети, показатели проекта и финансовые показатели, чтобы предсказать, насколько хорошо будет работать крипто-токен в будущем, прежде чем инвестировать в него.
Частота торговли
Еще одно заметное различие между торговлей криптовалютой и инвестированием заключается в частоте совершения сделок. Криптотрейдеры могут совершать сотни сделок в год. У них обычно более высокая частота торговли, потому что они хотят извлечь выгоду из многих рыночных возможностей. Из-за частой торговли они часто получают более высокую прибыль, чем инвесторы, в течение короткого времени. Однако торговля часто подвергает их большему риску.
С другой стороны, криптоинвесторы имеют более низкую частоту торговли. Частота торгов для инвесторов во многом зависит от того, как часто они находят новые криптовалюты для инвестирования или получают новые цены, по которым они хотят купить криптовалюту. Вместо того, чтобы часто входить и выходить из рынка, они могут держать актив в течение длительного времени в надежде со временем получить значительную прибыль.
Расходы
Некоторые расходы связаны с торговлей криптовалютой на криптобиржах. Многие платформы взимать комиссию за торговлю монетами, вывод и ввод средств и другие услуги. Криптотрейдеры, как правило, платят больше комиссионных за обмен из-за постоянного исполнения сделок и активности.
И наоборот, криптоинвесторы не платят так много, как криптотрейдеры, потому что они совершают сделки только время от времени. Они также не снимают деньги так часто, как трейдеры.
Риски
Торговля и инвестирование в криптовалюты сопряжены с риском. Поэтому вы должны торговать или инвестировать только тогда, когда понимаете размер риска, который вы можете допустить — чем больше риск, тем больше вероятность более высоких прибылей и убытков. Таким образом, поскольку криптотрейдеры торгуют чаще, они подвергаются гораздо большему краткосрочному риску, связанному с волатильностью рынка криптовалют.
Напротив, криптоинвесторы менее подвержены таким краткосрочным рискам, потому что они покупают и держат в течение длительного периода времени.
Растущие и падающие рынки
Трейдеры могут воспользоваться волатильность цен на рынке за счет получения прибыли как от медвежьего, так и от бычьего трендов. Например, вы можете занять длинную позицию, когда считаете, что цена криптовалюты будет расти, или короткую позицию, когда цена продолжит падать. Таким образом, вы можете получать прибыль с обоих направлений рынка.
Ходлеры, с другой стороны, не выигрывают от падения цен. Они могут быть обеспокоены упущенной выгодой, особенно если монета, в которую они инвестировали, резко упадет. Во время этого спада инвесторы не уверены, держать или продавать. В такие моменты некоторые инвесторы могут принять паническое решение, которое может привести к убыткам.
Преимущества торговли и инвестирования в криптовалюту
Трейдеры и инвесторы в криптосфере имеют легкий и постоянный доступ к рынку криптовалют. В отличие от большинства финансовых рынков, криптовалюта всегда доступна 24/7, что позволяет торговать ею в любое время.
Криптотрейдеры и инвесторы получают выгоду от возможности легко покупать и продавать криптомонеты по своему усмотрению через криптобиржи. Транзакции также просты, поскольку они в основном не регулируются центральными органами, такими как банки. Кроме того, различные онлайн-платформы, такие как Binance, позволяют криптотрейдерам и инвесторам покупать и продавать криптомонеты в несколько кликов.
Недостатки торговли и инвестирования в криптовалюту
Криптовалюты привлекли многих онлайн-мошенников, поэтому необходимо быть осторожным, ввязываясь в них. Трейдеры и инвесторы не находятся в полной безопасности, так как криптокошельки и биржи могут быть взломаны злоумышленниками, что приведет к потере средств. Не помогают этому делу и проблемы с регулированием криптовалюты в разных регионах мира.
Инвесторы, которые хранят свои токены в автономном режиме, также рискуют потерять свои счета и деньги, если их жесткие диски и файлы кошелька будут повреждены или украдены. Если это произойдет, вернуть украденные или потерянные средства будет практически невозможно.
Наконец, рынок криптовалют, как и другие финансовые рынки, непредсказуем, и даже после тщательного анализа трейдеры и инвесторы все равно могут потерять свои деньги.
Что вам больше подходит: трейдинг или инвестирование в криптовалюту?
Понимание различий между торговлей и инвестированием в криптовалюты позволяет столкнуться с вопросом о том, что лучше подходит для вас. При выборе предлагаем задать следующие вопросы.
Насколько вы опытны в трейдинге?
Требуется время, чтобы освоить торговлю и провести правильный криптотехнический анализ. Таким образом, вы можете легко взорвать свой аккаунт, если у вас нет опыта использования технических инструментов. С другой стороны, инвестирование более пассивно, просто и понятно. Кроме того, инвесторы часто проводят меньше краткосрочного анализа, так как надеются, что цена вырастет только после покупки актива.
Как вы можете справиться с риском?
Торговля и инвестирование являются рискованными. Однако трейдеры, как правило, больше рискуют, потому что они чаще торгуют и используют кредитное плечо, чтобы увеличить потенциальную прибыль. На трейдеров влияет краткосрочная волатильность рынка и колебания цен, которые могут привести к значительным убыткам в торговле, если не будут реализованы стратегии управления рисками.
Ходлеры в значительной степени невосприимчивы к краткосрочной волатильности. По этой причине мы бы классифицировали торговлю как связанную с большим риском, чем метод «купи и держи».
Сколько времени у вас есть для торговли?
Торговля в определенной степени требует от вас активного участия во многих рыночных событиях и отслеживания движения цены. И наоборот, инвестирование более пассивно и требует меньшего участия в повседневной рыночной деятельности. Таким образом, у инвесторов есть время, чтобы сосредоточиться на других сторонах своей жизни.
Какова ваша торговая цель?
Как быстро вы намерены получить прибыль? Инвестирование требует большого терпения; иногда могут пройти годы, прежде чем актив значительно вырастет в цене. Трейдинг, наоборот, требует меньше времени. Некоторые сделки могут длиться даже всего несколько секунд.
Хотя трейдинг и инвестирование — это два разных вида деятельности, вы не можете всегда полностью разделять эти два термина. Например, торговля может быть чем-то вроде краткосрочной инвестиции для получения процентной прибыли за счет изменения цен. С другой стороны, инвестирование требует от вас покупки криптовалюты, которая обменивает вашу фиатную валюту на выбранную вами монету.
Теоретически мы можем попытаться провести между ними широкую границу; однако на практике эти термины могут переплетаться.
