Что такое сбор убытков от налога на криптовалюту и как это работает?

Торговля криптовалютой может быть болезненным процессом. Прибыли хорошие, но потери могут быстро накапливаться в такой нестабильной торговой среде. Однако есть способы уменьшить влияние этих убытков, и именно здесь вступает в действие сбор налоговых убытков.

Давайте быстро углубимся в то, что такое сбор налоговых убытков в криптовалюте, как он работает и его недостатки.

Что такое сбор убытков от налога на криптовалюту?

Сбор убытков от налога на криптовалюту — это стратегия, при которой вы продаете свои криптоактивы по сниженной стоимости с убытком в конце налогового года, чтобы уменьшить свое налоговое бремя. Такой подход поможет вам максимизировать прибыль за счет снижения налоговых обязательств.

Как работает сбор убытков от налога на криптовалюту?

Когда вы получаете прибыль от продажи своих криптоактивов, они облагаются налогом на прирост капитала, а это означает, что вы должны платить налог в соответствии с требованиями вашей страны. Однако, если вы теряете деньги на сделках (или просто в целом!), вы можете использовать это, чтобы компенсировать часть своей прибыли и уменьшить общую сумму, которую вы должны заплатить в качестве налога.

Допустим, вы покупаете криптовалюту на сумму 5000 долларов в середине года, а к концу года стоимость криптовалюты сократилась до 3000 долларов, а это означает, что у вас есть 40% нереализованных убытков в размере $2,000. Если вы продаете криптовалюту с убытком, вы можете использовать 2000 долларов для компенсации других налогов, которые вы должны заплатить за этот или следующий налоговый год. Вы можете использовать капитальные потери, которые вы получаете от криптовалюты, для сбора налогов с криптовалют и других активов, включая акции и недвижимость.

Некоторые законы о налогах на криптовалюту позволяют переносить убытки одного налогового года, чтобы компенсировать прибыль следующего налогового года. Вы можете сделать это, если вы понесли огромные убытки или убытки, превышающие вашу прибыль в налоговом году. Например, Налоговая служба США (IRS) позволяет криптоинвесторам переносить до 3000 долларов своих капитальных убытков, чтобы компенсировать прирост капитала в будущие налоговые годы.

Предположим, вы испытываете убытки от инвестиций в криптовалюту, превышающие ваши доходы за текущий налоговый год. Вы можете использовать избыточные убытки, перенеся их на будущее, чтобы компенсировать будущий прирост капитала. Таким образом, вы можете уменьшить свои налоговые обязательства и сэкономить деньги на налогах в будущем.

Чтобы получить максимальную отдачу от сбора налоговых убытков от криптовалюты, вы должны записывать свою инвестиционную деятельность и результаты, то есть прибыли и убытки, чтобы упростить расчет вашего налогооблагаемого дохода и уменьшить количество ошибок и несоответствий при отчетности в налоговую агентство.

Мы обобщим, как работает сбор налоговых убытков от криптовалюты, с помощью следующих шагов, чтобы вы могли лучше понять это.

1. Определите криптовалюту, которая потеряла ценность. Вы можете получить это, сравнив цену, которую вы заплатили за них, с их текущей стоимостью.
2. Продайте их, чтобы осознать потерю. Вы должны продать актив до окончания налогового года, чтобы получить возмещение убытков за тот же год.
3. Чтобы уменьшить налоговые обязательства по вашему приросту капитала, вы должны использовать убытки от продажи этих активов, чтобы компенсировать прирост капитала, полученный от других инвестиций.
4. Если убытки, понесенные от продажи убыточных криптоактивов, перевешивают вашу реализованную прибыль от капитала, вы можете увеличить убыток капитала, чтобы компенсировать прибыль следующего года. На это распространяются определенные ограничения, принятые налоговым законодательством вашей страны или юрисдикции.

4 недостатка сбора крипто-налоговых убытков

Ниже приведены некоторые недостатки сбора налоговых убытков от криптовалюты.

1. Волатильность рынка

Волатильность крипторынка может повлиять на вас двумя способами при сборе налоговых убытков от криптовалюты. Во-первых, цены на криптовалюту быстро колеблются, что затрудняет расчет ваших прибылей и убытков. Быстрое движение цены может привести к неверным расчетам, что повышает вероятность совершения ошибок. Кроме того, продажа криптоактива с убытком заставит вас упустить любой значительный рост цен, который может произойти вскоре после этого.

2. Комплексный процесс

Сбор убытков от налога на криптовалюту может быть сложным, особенно если вам нужно рассчитать стоимость многих криптовалют или вы не знаете о последствиях налогообложения инвестиций в криптовалюту в вашей стране. Кроме того, вам может быть сложно отслеживать необходимые записи и подсчитывать требуемые цифры.

Если вы не можете рассчитать свои налоги на криптовалюту самостоятельно, вам может потребоваться помощь эксперта или получить надежное программное обеспечение, которое регистрирует налоги. К сожалению, несмотря на то, что эти варианты упрощают расчет ваших налогов, они также могут потребовать от вас уплаты некоторых дополнительных сборов, что снижает общую выгоду от всего процесса.

3. Изменение правил криптовалюты

Криптовалюты все еще новы, а правила в значительной степени неясны и постоянно меняются. Поэтому вам может понадобиться помощь, чтобы быть в курсе последних налоговых законов вашей страны или юрисдикции.

4. Правило продажи стирки

Как правило, правила фиктивной продажи не позволяют инвесторам требовать убытков от продажи актива, если они покупают тот же или идентичный актив в течение 30 дней до и после его продажи. Правила продажи стирки немного различаются в разных странах, и вам может потребоваться понять, как работает правило продажи стирки в вашей стране, чтобы знать, как лучше всего осуществить процесс сбора налоговых убытков. Эти правила могут повлиять на эффективность вашей стратегии убытков от налога на криптовалюту.

Вам может понадобиться консультация налоговых специалистов

Правила криптовалюты, включая налоговое законодательство, различаются от страны к стране. В разных странах и юрисдикциях действуют собственные налоговые законы. Например, IRS в Соединенных Штатах классифицирует криптовалюту как актив, такой как акции и другие капитальные активы. Кроме того, сумма, полученная от криптовалюты, облагается налогом в зависимости от различных условий, таких как, как долго вы ее удерживали, как вы ее получили и ваша налоговая категория, среди прочего.

В некоторых странах даже нет четких правил в отношении налогообложения криптовалюты, и вам может быть трудно понять, как они работают, и факторы, которые следует учитывать при их расчете, поскольку они не простой. По этим причинам вам может потребоваться помощь специалиста по налогам для эффективного решения вопросов, связанных с налогообложением.