За последние несколько лет мир DeFi значительно вырос и диверсифицировался, и сотни платформ предлагают людям новый способ управления своими финансами. В этой области находится Ethereum, самый популярный в мире блокчейн, и NFT. Но какую роль Ethereum и NFT играют в DeFi и важны ли они для этой отрасли?
Что такое DeFi?
DeFi, сокращение от децентрализованных финансов, представляет собой сектор финансовой индустрии, связанный с криптовалютой, блокчейнами и Web3. Большинство финансовых учреждений и фирм централизованы, что означает, что за принятие решений отвечает отдельное лицо или группа лиц. Платформы DeFi, с другой стороны, ценят децентрализацию.
В децентрализованной экосистеме все хранимые данные и управление распределены по нескольким точкам подключения (узлам). Это гарантирует, что ни один объект не имеет полной власти над сетью, что значительно снижает вероятность коррупции и злонамеренных поглощений. Децентрализованные сети также ценят прозрачность, используя
технология распределенного реестра (DLT) для публичного отображения истории транзакций.Платформы DeFi используют криптовалюты вместо традиционных тендеров для кредитования, заимствования, размещения, инвестирования и платежей. Поскольку большинство криптовалют децентрализованы, они хорошо подходят для индустрии DeFi. Децентрализованная платформа плюс децентрализованный актив — идеальное сочетание для многих, поскольку оно объединяет прозрачность, безопасность и конфиденциальность.
Но как Ethereum и NFT вписываются в это уравнение?
Эфириум в децентрализованных финансах
Ethereum — широко популярный блокчейн на котором построены сотни децентрализованных проектов. Сеть Ethereum была запущена в 2013 году Виталиком Бутериным, российско-канадским программистом, который разработал концепцию блокчейна всего в 19 лет. Бутерин стал миллиардером в 27 лет после того, как Ethereum стал популярным в криптовалютах и DeFi. Итак, почему этот блокчейн стал таким популярным?
Многие известные блокчейны служат единственной цели обработки транзакций одной криптовалюты. Биткойн, Dogecoin и Litecoin — все это примеры таких блокчейнов. Но блокчейны также могут быть разработаны для создания децентрализованных проектов, наиболее распространенным примером которых является Ethereum.
Хотя у Ethereum есть собственная валюта, известная как Ether или ETH, разработчики также могут создавать децентрализованные проекты поверх Ethereum, которые используют токены, специфичные для этого проекта, а не ETH. Возьмем, к примеру, Uniswap. Uniswap — децентрализованная биржа криптовалют. на блокчейне Ethereum с собственным токеном, известным как UNI. UNI можно использовать на бирже для оплаты сборов и голосования по предложениям по управлению.
Ethereum поддерживает широкий спектр дополнительных проектов DeFi, в том числе:
- Шиба-ину
- MakerDAO
- СушиОбмен
- Сложный
- Ааве
- Кривая Финансы
- Песочница
- Децентралэнд
- БлинОбмен
Перечисленные выше имена — это лишь некоторые из проектов, основанных на Ethereum. Всего в блокчейне размещено более 200 проектов DeFi, 177 из которых были построены в сети (по данным Дефи Прайм). Это означает, что значительная часть индустрии DeFi существует на блокчейне Ethereum, что делает его, несомненно, важным элементом.
Различные другие блокчейны содержат проекты DeFi, включая Zilliqa, Solana, Avalanche и BNB Smart Chain. Все они играют роль в DeFi, но ни один из них не может сравниться с популярностью и выбором Ethereum.
Эфир, собственная криптовалюта Ethereum, также прочно закрепилась в индустрии DeFi. Поскольку так много проектов DeFi построено на блокчейне Ethereum, эфир можно использовать в качестве формы оплаты услуг. Кроме того, эфир можно использовать в качестве залога на платформах заимствования DeFi, таких как MakerDAO. Нет никаких сомнений в том, что этот блокчейн и его собственный актив образуют важный винтик в машине, которая делает децентрализованные финансы.
Но как сравнить NFT? Играют ли эти активы ключевую роль в DeFi или отходят на второй план?
NFT в децентрализованных финансах
Незаменимые токены (NFT) приобрели известность в 2021 году, когда инвесторы начали замечать потенциальную прибыль, которую можно получить, торгуя этими цифровыми активами. NFT — это, по сути, токен, который представляет право собственности на часть цифрового контента, такого как изображение, видео или звуковой файл. В отличие от типичных криптовалют, одну NFT нельзя напрямую обменять на другую, так как нет единой цены, которую каждая из них имеет, и их нельзя разделить на равные части, сохраняющие одинаковую стоимость. Из-за этого они не взаимозаменяемы.
Итак, как NFT работают в DeFi?
Начнем с подтверждения права собственности. Как упоминалось ранее, NFT могут быть чрезвычайно полезными для подтверждения права собственности на виртуальный предмет. Но эти активы также могут помочь в владении авторскими правами, роялти и лицензировании. Например, пользователь может удерживать NFT, чтобы показать, что он имеет право делиться или повторно использовать определенный фрагмент контента.
На некоторых платформах DeFi NFT могут использоваться в качестве залога. Например, предположим, что вы хотели одолжить определенную криптовалюту на платформе DeFi. Для этого вам часто нужно внести залог, который представляет собой денежную сумму в виде другого актива, который выступает в качестве вашей безопасности.
У NFT особенно интересная цель в играх на основе DeFi. В криптоиграх «играй, чтобы заработать» (P2E) NFT часто используются для торговли виртуальными внутриигровыми активами, такими как земля, одежда, аватары, оружие и т. д. Кроме того, NFT, основанные на играх, иногда можно продавать на торговых площадках с целью получения прибыли. Например, аватары Axie в Axie Infinity можно продать за эфир.
Наконец, NFT могут оказаться полезными при решении проблем с моделями кривых. Модель кривой учитывает распространение ликвидности в DeFi, особенно в пулы крипто ликвидности. Но следование этой модели может привести к застойной ликвидности, которая никогда не возвращается поставщикам, что создает проблему.
С помощью NFT поставщики могут выбирать желаемые цены для поставщиков, чтобы их прибыль и капитал можно было легче отслеживать и оценивать. NFT также могут обеспечить снижение рисков для поставщиков ликвидности, предлагая эту возможность.
Большинство проектов NFT и DeFi построены с использованием блокчейна Ethereum
Но Ethereum и NFT иногда объединяются в DeFi, при этом большинство NFT и проектов на основе NFT существуют в блокчейне Ethereum. Если вы изучали NFT, вы, возможно, заметили, что многие торговые площадки позволяют пользователям покупать NFT только за эфир. Другие блокчейны поддерживают NFT. и DeFi, но Ethereum является самым популярным.
Это связано с тем, что большинство NFT используют Стандарт токена ERC-721, который основан на Ethereum. Таким образом, во многих отношениях проекты NFT часто полагаются на блокчейн Ethereum, что еще больше подчеркивает важность Ethereum. в ДеФай. Сегодня существует так много NFT на основе Ethereum, что нет никаких сомнений в том, что эти две технологии регулярно взаимодействовать.
В целом, NFT не так важны в сфере DeFi, как Ethereum. Хотя эти активы, безусловно, имеют приложения на определенных платформах DeFi, они не находятся в центре отрасли, как Ethereum.
Ethereum и NFT составляют ключевые части рынка DeFi
Хотя Ethereum, безусловно, более распространен в DeFi, чем NFT, оба играют неотъемлемую роль на различных платформах. Хотя Ethereum уже является основной частью индустрии DeFi, NFT, безусловно, могут применяться различными способами. Время покажет, как Ethereum и NFT будут продолжать работать в DeFi, но есть вероятность, что мы еще некоторое время их увидим.