Как избежать схем Crypto Ponzi и пирамид?

С момента запуска Биткойн (BTC) в 2009 году криптовалюты значительно выросли и были приняты массами. Однако рост цифровых активов привел к различным мошенничествам, включая схемы Понци и финансовые пирамиды.

Простая цель этих мошенников — обмануть вас и других ничего не подозревающих криптоинвесторов. Так что же такое крипто-понци и мошенничество с пирамидами и как их избежать?

Понимание схем Понци и пирамид в криптоиндустрии

Криптовалютная Понци и финансовые пирамиды включают в себя злоумышленников, которые заманивают и обманывают ничего не подозревающих инвесторов, стремящихся получить прибыль. Несмотря на разные методы работы, обе аферы обещают огромные доходы от предполагаемых законных финансовых операций, но участвующие инвесторы обычно терпят огромные убытки.

Что такое крипто-схема Понци?

В криптографических схемах Понци злоумышленники привлекают новых инвесторов, обещая им огромную прибыль от инвестиций (ROI). Эти мошенники рекламируют различные инвестиционные планы, такие как стейкинг,

автоматическая торговля криптовалютой, или крипто-арбитражная торговля но на самом деле платите ранним инвесторам, используя средства новых инвесторов.

Организатор крипто-схемы Понци может предложить инвесторам купить новый токен, скажем, «XYZ», или одолжить свои существующие токены, например, BTC. Эти мошеннические организаторы, скорее всего, обещают огромные процентные ставки, утверждая, что они будут получать доход, когда инвестируют или передают ваши активы. Обычно они извлекают выгоду из текущих тенденций, поэтому, если стейкинг криптовалюты в тренде, они обещают особо выгодно поставить ваши активы.

Если вы инвестируете раньше, вам могут заплатить и считать схему законной. Это все уловка, чтобы создать шумиху для жульничества. Как правило, большинство участников присоединялись позже, вкладывая свои активы и надеясь на огромную прибыль. Но после значительных обязательств по активам мошенники выводили все криптоактивы и скрывались.

Схемы Понци также могут рухнуть, если не будет новых инвесторов. Поскольку притока нет, инвесторы не смогут получать прибыль. В этот момент интриганы брали то, что было доступно, и убегали.

Пример схем Crypto Ponzi

Термин «схемы Понци» был разработан благодаря Чарльзу Понци, который пообещал инвесторам 50-процентную рентабельность инвестиций в предполагаемые инвестиции в международные почтовые купоны. Понци заплатил предыдущим инвесторам, используя средства новых инвесторов, и сбежал, собрав удовлетворительную сумму денег.

Точно так же в 2013 году Трендон Т. Шейверс и его фирма Bitcoin Savings and Trust (BTCST) пообещали инвесторам еженедельную процентную ставку в размере около 7 процентов на основе арбитражной торговли на рынке биткойнов. Однако BTCST не продавала и не покупала биткойны. После обвинения Шейверса и его фирмы Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) сообщил, что он получил чистую прибыль в размере более 164 000 долларов.

С тех пор было раскрыто несколько криптосхем Понци, включая Bitconnect, Regalcoin и Mining Max. Эти схемы появлялись в различных формах: поддельные платформы для торговли криптовалютой, услуги по размещению ставок, кредитные решения, сервисы облачного майнингаи торговых ботов. В конечном итоге они привели к потере средств инвесторов.

Что такое схема крипто-пирамиды?

Схема криптопирамиды предполагает, что первоначальный мошенник вербует других инвесторов, которые должны привлечь новых инвесторов, и так далее и тому подобное. С первого взгляда, эта схема выглядит как кампания многоуровневого маркетинга (MLM), в котором продажи осуществляются через сеть людей, групп и компаний. Однако, в отличие от MLM, схемы крипто-пирамид не предлагают законных продуктов.

Как и в криптосхемах Понци, те, кто находится на вершине пирамиды, зарабатывают больше денег, а те, кто находится внизу, теряют деньги. Если криптоинвесторы пригласят больше участников, они могут заработать больше, поскольку деньги идут снизу вверх.

В криптосхемах Понци мошенники предоставляют инвестиционную возможность, например, право купить цифровой актив и продать его по более высокой цене. И каждый инвестор должен платить своему рекрутеру за возможность заработать это право. Затем рекрутер будет платить определенную часть вознаграждения тем, кто находится на более высоких уровнях пирамиды.

Примеры схем криптовалютных пирамид

В декабре 2022 г. Департамент правосудия объявила, что Карл Гринвуд, соучредитель OneCoin, признал себя виновным в мошенничестве и отмывании денег после того, как предложил схему криптовалютной пирамиды на миллиард долларов. Гринвуд и Ружа Игнатова запустили OneCoin в 2014 году, предлагая ONECOIN, мошеннический криптоактив, через глобальную сеть MLM.

Мошенники утверждали, что фальшивый токен станет следующим большим событием, вероятно, вытеснив Биткойн. И это привело к тому, что многочисленные инвесторы привлекали все больше и больше участников, пока не было инвестировано более 4 миллиардов долларов. Гринвуд и Игнатова манипулировали фальшивой ценой токена на поддельной криптобирже с 0,5 евро до более чем 29 евро, привлекая ничего не подозревающих инвесторов до 2017 года.

10 общих признаков схем Crypto Ponzi и пирамид

В то время как схемы крипто-понци требуют инвестиций в цифровые активы, схемы крипто-пирамиды требуют, чтобы вы платили комиссию, покупали цифровые активы и привлекали других инвесторов. Вот другие признаки схем Понци и пирамид в криптоиндустрии:

1. Несмотря на нестабильный крипторынок, эти мошеннические схемы обычно обещают чрезвычайно высокую и стабильную рентабельность инвестиций.
2. Иногда схемы криптовалюты Понци и пирамиды утверждают, что они практически не представляют риска для инвесторов.
3. Если члены команды в криптопроекте анонимны, это может быть мошеннический проект.
4. Когда криптофирмы проводят масштабные, сложные и яркие маркетинговые кампании, они, скорее всего, продвигают мошеннический проект.
5. Мошенничество с криптовалютой Понци и пирамидами в основном предлагается нелицензированными, незарегистрированными и нерегулируемыми фирмами.
6. Обычно фирмы, которые предлагают эти схемы, имеют сложные сборы, комиссионные и инвестиционные структуры.
7. Эти организации также имеют ограниченную документацию или вообще не имеют документации — технических документов или дорожных карт.
8. Другим распространенным признаком является отсутствие инвестиционных требований; обычно всем разрешено инвестировать и зарабатывать в криптовалютных пирамидах и пирамидах.
9. Если вы инвестировали в мошеннический проект, вы можете заметить, что не можете обналичить свои инвестиции или что организаторы постоянно предлагают вам пролонгировать свои инвестиции.
10. Вы также можете заметить ошибки в выписках по счетам или расчетах платежей при просмотре инвестиционных документов.

Как избежать схем Crypto Ponzi и пирамид

Несмотря на растущую известность схем криптовалюты Понци и пирамид, они продолжают расти. Вы несете ответственность за защиту себя от этих мошенников. Вот несколько шагов, которые вы можете предпринять, чтобы не стать жертвой:

• Прежде чем инвестировать в какие-либо криптоинвестиции, провести собственное исследование. Ознакомьтесь с техническими документами, проверенными источниками новостей, оценками инвесторов и принадлежностью к проекту.
• Обеспечьте подотчетность, подтвердив лицо или команду, стоящую за каждым криптопроектом. прежде чем вмешиваться. Вы также можете проверить общественное мнение, окружающее команду, если оно положительное.
• Обратите внимание на лицензии, сертификаты и принадлежность. Убедитесь, что каждая криптовалютная организация, с которой вы имеете дело, соблюдает соответствующие нормативные требования. Если это децентрализованные финансы (DeFi) проекта, проверьте независимые аудиты и другие соответствующие сертификаты.
• Не поддавайтесь влиянию обещаниями массовых доходов. Рынок криптовалют остается нестабильным, и каждая инвестиция сопряжена с определенным риском.
• Будьте бдительны, если узнаете о криптопроекте из нежелательных предложений и сообщений. Это может означать, что организация провела масштабные маркетинговые кампании, чтобы заманить ничего не подозревающих инвесторов.
• Никогда не вкладывайте больше, чем можете себе позволить потерять. У каждого мудрого криптоинвестора есть инвестиционная стратегия. Не инвестируйте больше из-за «надежных» обещаний доходности.

Что делать после того, как вы стали жертвой схем Crypto Ponzi и пирамид

Если вам повезет, вы сможете вывести часть своих инвестиций до того, как схема развалится. После возврата ваших активов или даже если вы не можете их вернуть, вы должны сообщить о мошенничестве в местные правоохранительные органы. агентствами, государственным регулятором по ценным бумагам, Комиссией по ценным бумагам и биржам, Управлением по регулированию финансовой отрасли (FINRA) или Федеральным торговым Комиссия (ФТК).

Вы также можете рассказать другим инвесторам о криптографических схемах Понци и финансовых пирамидах, чтобы экстраординарные поддельные доходы не вводили их в заблуждение.