Вы хотите, чтобы ваши цифровые активы, хранящиеся на вашей любимой криптобирже, были в безопасности? Потребность в надежных и подотчетных методах подтверждения платежеспособности криптобирж становится все более важной, особенно по мере развития криптоиндустрии.
Подтверждение резервов (PoR), по-видимому, является ответом на эту потребность.
Что такое доказательство резервов в криптовалюте?
В ноябре 2022 г. FTX, гигант сообщества криптовалютных бирж, объявил о банкротстве. Это произошло вскоре после того, как средства клиентов были использованы не по назначению — FTX якобы смешала депозиты инвесторов со своим торговым бизнесом. После краха FTX инвесторы потребовали от своих хранителей криптовалюты различных видов аудита и аттестаций, чтобы подтвердить, что удерживаемые средства соответствуют депозитам инвесторов.
Подтверждение резервов — это процесс аудита, подтверждающий, что резервы биржи могут поддерживать балансы ее клиентов. PoR, обычно проводимый независимым сторонним подрядчиком по аудиту, оценивает платежеспособность криптобиржи.
Аудит PoR также может доказать, что биржи владеют активами, о которых они заявляют. И это доказательство будет способствовать прозрачности и повышению доверия клиентов к финансовому учреждению.
Аудиты PoR направлены на предотвращение незаконного присвоения средств, когда криптобиржи используют средства своих клиентов для других целей.
Как работает доказательство резервов?
Криптобиржи или компании часто привлекают сторонних аудиторов для проведения аудита PoR. Затем аудиторы публикуют свои выводы, информируя инвесторов о финансовом состоянии их биржи.
Существуют различные этапы аудита PoR.
1. Проверка активов
Во-первых, криптобиржа отправляет свои активы на физический аудит. Затем аудитор подсчитывает общий баланс активов. Этот расчет баланса также включает обязательства, такие как невыполненные запросы клиентов на снятие средств.
2. Криптографические методы
Подрядчики по аудиту используют криптографические методы, чтобы доказать, что учреждение действительно владеет этими активами. Эти математические алгоритмы защищают цифровые данные и предотвращают несанкционированный доступ или подделку.
Типичными примерами криптографических методов, используемых криптобиржами для проверки прав собственности на объявленные активы, являются: цифровые подписи, хеширование и доказательства с нулевым разглашением, и это лишь некоторые из них.
3. Публичные бухгалтерские книги
Публичные бухгалтерские книги — это один из многих способов, с помощью которых криптовалютные биржи предоставляют подтверждение резервов. История транзакций и баланс биржи будут отображаться в публичной книге, например обозреватель блокчейна. Это обеспечивает еще большую прозрачность и способствует укреплению доверия между криптобиржей и ее инвесторами.
Доказательство запасов дерева Меркла
Большинство криптобирж используют доказательство резервов дерева Меркла для предоставления криптологического доказательства своих активов. С деревом Меркла транзакционные данные блокчейна зашифрованы, что позволит вам должным образом проверить общие активы биржи. Вы даже можете проверить свои транзакции, которые внесли свой вклад в общий баланс.
PoR дерева Меркла функционирует так же, как и другие типы PoR. Первым шагом является проверка баланса активов, при которой рассчитываются активы биржи, включая баланс криптовалюты и фиатной валюты.
Генерация хэша— криптографический метод — это следующий шаг. Здесь данные актива обрабатываются с помощью хеш-функции. Каждый хэш — это уникальный код, присвоенный каждому элементу данных для формирования листовых узлов, которые являются нижним слоем дерева. Затем эти хэши объединяются в пары для формирования родительских узлов, расположенных на один слой выше листовых узлов, и постоянно объединяются в пары в качестве родительских узлов, пока не будет сформирован корневой узел.
Корневой узел — это весь набор данных дерева Меркла. Чтобы продемонстрировать PoR, подрядчики по аудиту представляют корневой узел и набор хэшей. Корневой узел показывает, что криптобиржа действительно владеет активами, которые, по ее утверждению, принадлежат ей, а набор хэшей свидетельствует о конкретных активах, принадлежащих бирже.
PoR на основе дерева Меркла может публиковаться через регулярные промежутки времени, будь то еженедельно, ежемесячно или ежеквартально, по усмотрению биржи. Однако некоторые биржи предоставляют аттестации в режиме реального времени на своих веб-сайтах.
Преимущества Proof of Reserves для инвесторов и криптоиндустрии
Генеральный директор Binance Чанпэн Чжао запустил PoR, призвав криптобиржи начать публикацию своего PoR дерева Меркла. Затем, 25 ноября 2022 г. Бинанс объявил свою первую партию аудитов PoR, став первой криптобиржей, сделавшей это.
Другой криптовалютные биржи, которые считаются безопасными Вскоре после этого последовали Kraken, Coinbase, Gate.io и Gemini.
PoR имеет различные преимущества для бирж и их клиентов. Вот некоторые из этих достоинств:
1. Прозрачность
PoR позволяет криптобиржам публиковать свои активы проверяемым и прозрачным образом. В результате клиенты могут подтвердить, что их криптовалютная биржа действительно хранит их цифровые активы. Таким образом, торговые платформы укрепляют доверительные отношения со своими клиентами.
2. Снижает риск неплатежеспособности
PoR показывает клиентам, что у их биржи достаточно средств для удовлетворения их запросов на вывод средств. Таким образом, PoR помогает снизить риск неплатежеспособности, который может произойти, когда большинство клиентов биржи пытаются вывести все свои средства из-за неопределенности.
3. Управление рисками
PoR помогает криптобиржам выявлять потенциальные факторы риска, предоставляя краткое изложение всех активов и активов. Эта информация позволяет биржам управлять рисками и лучше реагировать на другие заранее продуманные угрозы.
Ограничения подтверждения резервов
Основным ограничением доказательства наличия резервов является то, что клиенты не знают об истинном риске платежеспособности своей биржи. Криптобиржи обычно предоставляют моментальный снимок своих активов. Однако этот снимок не детализирует обязательства компании или корпоративные активы. Таким образом, хотя весь процесс может показаться прозрачным, клиенты все еще находятся в неведении относительно реального риска неплатежеспособности биржи.
Кроме того, хотя публикация PoR заслуживает похвалы, обратите внимание, что прошлые результаты не являются гарантией успеха в будущем. Аудит PoR обычно предлагает инвесторам ложное чувство безопасности, которое может ввести в заблуждение, особенно в периоды высокой волатильности рынка.
Внимательно следите за своей криптобиржей, несмотря на подтверждение резервов
Цель доказательства резервов — помешать криптобиржам использовать частичные резервы — прибыль бирж за счет использования депозитов своих клиентов в качестве займов. Несколько надежных и популярных бирж публикуют свои аудиты PoR, чтобы гарантировать инвесторам безопасность и стабильность их активов.
Хотя этот процесс способствует прозрачности, он не раскрывает всей истории. Поэтому вам следует внимательно следить за действиями выбранного вами криптохранителя, чтобы не стать жертвой ложного чувства безопасности, которое может принести PoR.
