Как преступники отмывают деньги с помощью биткойнов?

Биткойн и другие криптовалюты стали центральным инструментом в арсенале киберпреступников, и мошенники все чаще используют эти монеты для отмывания денег. Преступники используют различные методы, чтобы воспользоваться анонимностью, которую обеспечивают криптовалюты, чтобы скрыть происхождение незаконных средств.

Как киберпреступники используют криптовалюты для отмывания денег? Продолжайте читать, чтобы узнать ответ на этот вопрос и многое другое.

Почему Биткойн является привлекательным вариантом для отмывания денег?

Биткойн является привлекательным вариантом для отмывания денег прежде всего потому, что отмывание денег с использованием криптовалют проще, чем другими методами. В фильмах преступники часто перевозят незаконные деньги через границу, используя спортивные сумки или чемоданы, чтобы скрыться от властей; однако в реальной жизни это нереально.

Вместо этого преступникам гораздо проще отмывать биткойны через онлайн-обменники и конвертировать их в наличные деньги. В конце концов, онлайн-транзакции не имеют границ и избавляют от необходимости заниматься рискованным бизнесом по перемещению физических денег из одного места в другое.

Кроме того, криптовалюты обеспечивают определенную степень анонимности, поскольку общедоступные адреса, используемые в этих транзакциях, не зарегистрированы на имя отдельного пользователя.

Хотя все транзакции, совершенные с использованием биткойнов, публично записываются в блокчейне, только лицо, проводившее транзакция может получить доступ к учетной записи и кошельку, что затрудняет привязку биткойн-транзакций к одному человеку или организация. Однако это не невозможно.

Как преступники отмывают деньги с помощью биткойнов?

Преступники используют несколько методов, чтобы избежать обнаружения при использовании BTC для отмывания денег, чтобы сделать почти невозможным определение происхождения и назначения незаконных транзакций.

После того, как они отмыли деньги, они могут обналичить их, не беспокоясь о том, что их поймают. Вот некоторые из наиболее распространенных способов, которыми преступники используют Биткойн для отмывания денег.

Биткойн-миксеры

Биткойн-миксеры, также известные как тумблеры, работают, смешивая незаконные и чистые цифровые активы с нескольких адресов вместе, прежде чем перераспределять их по новым целевым кошелькам или адресам.

Процесс смешивания различных цифровых активов повышает анонимность, поэтому преступники часто используют его, чтобы замести следы, прежде чем переводить средства законным предприятиям или крупным криптобиржам.

Темные обмены

Хотя многие крупные криптовалютные биржи внедрили меры по борьбе с отмыванием денег и знают правила ваших клиентов, многие нерегулируемые криптовалютные биржи не проводят тщательную проверку личности.

Когда один тип криптовалюты неоднократно обменивается на другой на дарк-бирже, он может медленно очищать монету. Этот процесс позволяет преступникам безопасно перевести ее на внешний кошелек криптовалюты без использования службы микширования.

Другой вариант — конвертация криптовалюты в наличные. Однако это менее распространено, потому что у большинства нерегулируемых бирж нет фиатных рынков, а если они и есть, то недолговечны.

Азартные игры и игровые сайты

Азартные игры и игровые платформы часто принимают оплату в биткойнах или других криптовалютах, что делает их излюбленным местом для отмывания криптовалютных денег.

Отмыватели денег используют криптовалюту для покупки кредитов, виртуальных фишек или внутриигровой валюты на этих платформах и обналичивания после нескольких транзакций на веб-сайте. Как только веб-сайт выплачивает деньги со счета, он получает юридический статус.

Связанный: Ваше любимое игровое приложение для смартфона может быть частью схемы отмывания денег

Вложенные службы

Эта обширная категория услуг работает в рамках одной или нескольких бирж. Они используют адреса бирж, чтобы получить доступ к возможности бирж быстро конвертировать монеты в наличные и использовать возможности для торговли. Некоторые биржи имеют слабые стандарты соответствия для вложенных сервисов, которые злоумышленники используют для отмывания денег.

Когда вложенные службы завершают транзакцию, она появляется в реестре блокчейнов под адресом биржи, а не вложенными службами или адресом отдельного человека. Внебиржевые (OTC) брокеры являются наиболее распространенным типом вложенных услуг.

Когда преступники используют OTC, они могут анонимно торговать большими суммами криптовалюты с помощью OTC, облегчая прямые сделки между двумя сторонами за пределами биржи.

Эти сделки безопасны и быстры, а внебиржевым брокерам выплачивается комиссия за поиск контрагентов по сделке, но они не участвуют в переговорах. После согласования сторонами условий передачи активы передаются через внебиржевого брокера.

Служба анонимизации

Поскольку транзакции в биткойнах и других криптовалютах записываются в блокчейне, их обычно можно отследить до первоисточника. Вот почему киберпреступники используют службы анонимизации, чтобы скрыть источник своих средств, нарушая связи между транзакциями биткойнов.

Люди часто ссылаются на необходимость сохранения личной конфиденциальности как на причину использования службы анонимизации, а злоумышленники пользуются анонимностью, которую обеспечивают эти службы. Участие в первичном размещении монет с использованием одной монеты для покупки монеты другого типа (покупка Ethereum с биткойнами) — это один из способов скрыть происхождение цифровой валюты с помощью крупной криптовалюты. обмен.

Интеграция

Когда биткойн или другая криптовалюта успешно отмыта, она достигает стадии интеграции, когда ее трудно связать с преступной деятельностью. Хотя деньги больше не имеют прямого отношения к преступлению, отмывателям все еще нужен способ объяснить, как они их получили.

Чтобы узаконить грязную криптовалюту, преступники создают онлайн-компанию, которая принимает биткойны в качестве оплаты, чтобы оправдать доход. Таким образом они могут превратить грязный биткойн в чистые легальные деньги.

Еще один способ узаконить незаконный доход — это заявить, что он получен в результате прибыльного коммерческого предприятия или повышения стоимости актива. Поскольку альткойны очень волатильны, дорожают и обесцениваются в течение нескольких минут, опровергнуть это утверждение сложно.

Связанный: Что вызывает падение цен на криптовалюту и как выжить в случае краха?

Сколько криптовалюты отмывают преступники?

Согласно платформе данных блокчейна Цепной анализ, с 2017 года преступники отмыли криптовалюту на сумму около 33 миллиардов долларов. В 2021 году киберпреступники отмыли 8,6 млрд долларов в криптовалютах, что на 30% больше, чем в 2020 году.

Значительный рост преступной деятельности, связанной с криптовалютами, неудивителен, учитывая расширение законной и незаконной криптовалютной деятельности за последний год. На приложения децентрализованного финансирования приходилось около 17% отмывания денег в 2021 году, при этом значительно увеличилось количество миксеров, бирж с высоким уровнем риска и майнинговых пулов.

Можно ли остановить отмывателей биткойн-денег?

Отмывание денег с использованием биткойнов не является совершенной наукой, и здесь есть много места для ошибок, что привело к нескольким громким уголовным преследованиям. Хотя криптовалюты имеют репутацию анонимных, все транзакции записываются в постоянный общедоступный реестр.

Преступники отмывают деньги, чтобы помешать властям отследить источник незаконных средств. Однако, если они совершат одну ошибку по пути, вся их схема может быть разрушена.

Тем не менее, поскольку технологии продолжают развиваться, преступники будут придумывать хитрые способы скрыть незаконное движение средств, пытаясь быть на шаг впереди правоохранительных органов.

Как NFT используются для фиктивной торговли и отмывания денег?

NFT вызывают споры по многим причинам. Их ссылки на отмывание денег - это еще одна проблема, но это то же самое, что и обычное искусство, не так ли?

Читать далее

Об авторе