Не дайте обмануть себя мошенникам с мулами: как их обнаружить и избежать

Обычно, когда мошенники нацелены на своих жертв, они стремятся вывести их из денег или получить другую финансовую выгоду. Однако некоторые мошенники не гонятся за вашими деньгами. Они стремятся к вашей идентичности и доверию.

Вместо того, чтобы просить деньги, они могут предложить вам деньги. Но есть поворот. Все это часть изощренного плана заставить вас делать их грязную работу. Их цель - заманить вас в ловушку мошенничества. Если вы попадетесь на эту удочку, у вас могут возникнуть проблемы с правоохранительными органами, даже если вы станете жертвой. Вот как работает мошенничество с мулингом и как его избежать.

Что такое жульничество Package Muling?

Мошенничество с пакетной рассылкой - это мошенническая тактика, используемая интернет-мошенниками для облегчения своей мошеннической деятельности, защищая себя от прямого воздействия правоохранительных органов. Обычно его трудно обнаружить, потому что он не работает, как другие обычные тактики мошенничества.

В этом типе мошенничества мошенник не делает никаких запросов, которые могут привести к финансовым потерям для жертвы. Вместо этого они клеймят мошенничество как предложение работы, гуманитарную услугу или разовую помощь. Эта афера основана на стратегии постепенного побуждения жертвы к тому, чтобы она служила посредником или мулом для перемещения доходов от преступной деятельности, будь то деньги или материальные посылки.

Как работает мошенничество с Мулингом

Не существует фиксированной стратегии, чтобы заманить жертв в ловушку мошенничества. Разные мошенники используют разные стратегии в зависимости от ресурсов, имеющихся в их распоряжении, и характера «пакета», который они хотят переместить.

Тем не менее, есть три установленных стратегии мошенничества с мошенничеством, на которые следует обратить внимание.

Подход предложения работы

Некоторые варианты мошенничества с мулингом представлены в виде предложений о работе. Преступники, маскирующиеся под законное предприятие, могут прислать вам предложение о работе. Позиция, которую они предлагают, обычно представляет собой различные варианты «агента по обработке денег или посылок». Твоя работа описание будет заключаться в том, чтобы получать деньги на ваш счет и отправлять их на определенные счета всякий раз, когда вы получите указание сделать так. Это также может быть получение физических пакетов и их пересылка на другой адрес. Они могут предложить вам фиксированную зарплату или процент от обрабатываемых вами денег.

Эти поддельные компании обычно заявляют, что являются зарубежными компаниями, которые не могут получать платежи напрямую из вашей страны. Поскольку вы проживаете в стране, вы можете помочь обработать деньги и отправить их на их оффшорный счет за определенную плату. Их причины обычно убедительны, и у них обычно есть много ожидаемых и хорошо отрепетированных вопросов.

На первый взгляд, это может показаться совершенно законным бизнесом - способом быстро заработать в Интернете. К сожалению, обычно это не так. Если вы примете их предложение о работе, деньги, которые вы будете обрабатывать, обычно являются доходами от мошенничества. Обманывая других людей в Интернете, они будут использовать вашу личность для подделки легитимности, а средства от мошенничества будут переводиться на их учетную запись через вашу. Они также могут попросить вас пересылайте им средства в виде подарочных карт или криптовалюта.

Подход к мошенничеству со свиданиями

Некоторые мошеннические схемы замысловато вплетены в продолжающаяся афера со свиданиями. Преступники убеждают своих жертв мошенничества на свиданиях, что они выполняют благотворительную миссию и нуждаются в помощи своей жертвы. В большинстве случаев они утверждают, что им нужно отправить посылку каким-то обездоленным детям в Африке или какой-либо гуманитарной миссии в любую точку мира, и им потребуется ваша помощь для этого.

Находясь в отношениях с мошенником, жертвы, естественно, подчиняются. Пакеты будут отправлены жертве для дальнейшей доставки в Африку или в другое место. Хотя это кажется законным, незаконность обычно проистекает из источника пакетов. Эти пакеты обычно приобретаются с использованием поддельных чеков, украденных кредитных карт или другими незаконными способами.

Подход к переводу денег

Такой подход загребает больше всего жертв из-за его соблазнительного характера. Мошенники либо начнут, либо запрыгнут на хэштег в социальных сетях, рекламирующий какое-нибудь предприятие с быстрым заработком. Они попросят ничего не подозревающих жертв открыть либо физический банковский счет, либо любой из нескольких доступных цифровых кошельков и отправить им данные для входа.

Жертвам обычно обещают быстрые деньги, как только мошенник проделает новый трюк, который они недавно обнаружили на счету. Чтобы это выглядело безрисковым, мошенники говорят своим жертвам не пополнять счет. Большинству людей это покажется безрисковым и беспроигрышным сценарием. Даже если мошенник сбежит с аккаунтом, ему нечего терять. Однако вам есть что терять, поскольку ваша личность привязана к этой учетной записи. Как только вы отправите им учетную запись, которую вы создали со своими данными, они конфискуют ее и используют для перекачки незаконных средств.

Кто в опасности?

Особому риску подвержены молодые пользователи Интернета. Согласно этому Отчет Business Live, почти треть счетов денежных мулов, о которых сообщил банк Barclays, принадлежала лицам моложе 21 года. Точно так же это Отчет опекуна показывает, что каждый четвертый респондент в возрасте до 25 лет взаимодействовал с мошенническими приманками в социальных сетях. Эти приманки маскируются в тегах социальных сетей, таких как #legitmoneyflip, #paypalflip, #cashappflip и других подобных хэштегах.

Обычно жертвами становятся молодые люди, поскольку они с большей вероятностью будут нуждаться в быстрых деньгах. Они также, вероятно, будут достаточно технически подкованы, чтобы выполнять инструкции мошенника. Однако риск не ограничивается молодыми людьми. Люди всех возрастов, ищущие возможности удаленной работы, и те, кто находится на сайтах знакомств, также часто становятся жертвами атак. Таргетингом может быть любой.

Последствия быть жертвой

Интернет-мошенники вербуют мулов, чтобы добавить уровни запутывания между своими жертвами и самими собой. Иногда у этих мошенников есть цепочки из мулов, когда один мул отправляет пакет другому мулу, эффективно увеличивая расстояние между преступниками и жертвой.

Хотя из-за этого правоохранительным органам невероятно сложно их выследить, это делает мошенническое мошенничество заманчивой тактикой для мошенников. Когда правоохранительные органы охотятся на преступников, цифровой след ведет к вашему порогу. К сожалению, о мошенничестве с мулингом знают немногие. Вы можете стать жертвой и не осознавать этого, пока не станет слишком поздно.

В отличие от большинства онлайн-мошенников, где вы терпите только личные потери, став жертвой мошенничества, вы можете попасть в тюрьму. Если ваш банковский счет или цифровой кошелек используется для совершения нескольких действий, теоретически вы виновны в преступлении. Кроме того, если вы по незнанию отправляете предметы, полученные от преступной деятельности, в другое место, вам также может быть предъявлено обвинение в соответствующем преступлении.

В зависимости от вашей страны и местного законодательства стать жертвой мошенничества может стоить вам тысячи долларов в виде штрафов, подрыва вашей репутации или длительного тюремного заключения.

Как защитить себя

Используйте следующий контрольный список при общении с людьми в Интернете, чтобы не стать жертвой мошенничества:

1. Никогда не сообщайте свои личные банковские реквизиты людям, с которыми вы встречаетесь в Интернете, независимо от того, как долго вы общались с ними.
2. Будьте осторожны с предложениями о работе, которые требуют, чтобы вы открыли счет на свое имя и использовали его для обработки средств для организаций, с которыми вы взаимодействовали только в Интернете. Попробуйте проверить название и контактные данные компании в Интернете; если это законный бизнес, позвоните, чтобы подтвердить, что они являются способом предложения.
3. Прервите контакт с людьми на сайтах знакомств, которые просят вас получить средства с помощью вашего цифрового кошелька, и перевести их кому-то другому.
4. С осторожностью относитесь к оказанию помощи любой гуманитарной онлайн-миссии, которая просит вас переправить физические товары другим лицам.
5. Избегайте подозрительных предложений в социальных сетях, которые обещают удвоить ваши средства или «пополнить» ваш цифровой кошелек, если вы отправите свои данные для входа.

Не будь мулом

Если вы чувствуете, что, возможно, уже по уши в мошенничестве; вести как можно больше записей о ваших транзакциях, обращаться за юридической консультацией и немедленно связываться с правоохранительными органами.

Не становитесь жертвой злоумышленников, воспользуйтесь передовыми методами обеспечения безопасности в Интернете. Будьте бдительны, будьте осторожны при общении с людьми в Интернете. Не будь мулом.

Не дайте себя обмануть мошенничеству с трудоустройством: как они работают

Если вы отчаянно нуждаетесь в работе или более высокооплачиваемой работе, вас могут обмануть мошенничеством с трудоустройством. Вот что нужно остерегаться и оставаться в безопасности.

Читать далее

Об авторе