Что такое ставки на криптовалюту?

Каждая технология развивается. Первый блокчейн производил Биткойн как дефляционное золото, средство сбережения. Второй тип блокчейна создает смарт-контракты в форме Ethereum, создавая основу для децентрализованного финансирования.

Оба используют механизм консенсуса Proof-of-Work (PoW) для проверки транзакций через сетевые узлы. Новейшие блокчейны третьего поколения переходят от PoW к Proof-of-Stake (PoS). Вместо того, чтобы использовать майнинг в качестве энергоемкого консенсуса, блокчейны PoS используют стекинг.

Но что такое стекинг и как он работает?

Консенсус - основа блокчейна

Чтобы полностью понять, что такое стекинг, вы должны сначала понять, почему блокчейны зависят от консенсуса. Как вы, возможно, уже знаете, блокчейн - это распределенная цифровая книга в сети компьютеров. Каждый компьютер в этой сети, называемый узлом, хранит запись всего реестра.

Следовательно, если один узел выходит из строя или подвергается атаке, осуществляется доступ к реестру или его сравнение с другими узлами. Способ, которым реестр проверяется на узлах, называется консенсусом. Как следует из названия, эти алгоритмы проверяют всех одноранговых узлов в сети, чтобы определить истинное состояние реестра - будь то криптовалюты или

смарт-контракты.

Из этого логически следует, что консенсус (например, общее соглашение между узлами относительно статуса сети) дает блокчейну репутацию неприступной, децентрализованной и ненадежной сети. Соответственно, когда выполняется транзакция, то есть добавляется новый блок, все пользователи могут быть уверены, что новое состояние цепочки блоков истинно.

Как работает стекинг?

После того, как Илон Маск написал, что Тесла отменил его вариант оплаты биткойнами, крипторынок потерпел крах на 40%. Это произошло не из-за самой отмены, а потому, что Маск назвал Биткойн недостаточно экологичным.

Связанный: Самые экологически чистые альтернативы биткойнам

Поскольку Биткойн использует консенсус Proof-of-Work для проверки транзакций и добавления новых блоков, это довольно энергоемко. Работа требует вычислительной мощности для узла, чтобы решить математическую головоломку. В результате те, кто проверяет сеть PoW, должны инвестировать в дорогостоящее оборудование, которое потребляет довольно много электроэнергии.

Напротив, блокчейны Proof-of-Stake (PoS), такие как Ethereum, Solana, Polkadot, Algorand и Cardano, используют валидаторы вместо майнеров. Валидаторы становятся хранителями сети, размещая определенное количество собственной криптовалюты блокчейна. Другими словами, они блокируют криптоактивы, которые затем используются для проверки транзакций блокчейна.

Зарабатывает ли криптовалютный стейкинг вознаграждение?

В зависимости от количества заблокированных активов валидаторы получают вознаграждение. Конечно, валидаторы - это не люди, а компьютеры, на которых установлено программное обеспечение валидатора. Он также содержит полную копию блокчейна.

Всякий раз, когда пользователь отправляет транзакцию, например покупка NFT, валидатор добавляет транзакцию в цепочку блоков. Ethereum еще не полностью перешел на PoS, но у него уже есть минимальный уровень 32 ETH, чтобы компьютер мог пройти квалификацию. В настоящее время Ethereum является самой децентрализованной сетью с 233 734 валидаторами, которые разместили около 7,2 миллиона ETH на сумму 24,3 миллиарда долларов.

Другие блокчейны PoS имеют другие пороги ставок, но Ethereum, безусловно, занимает самую большую долю рынка в качестве платформы для смарт-контрактов.

Как вы понимаете, криптовалютный стейкинг - это пассивная деятельность. Стейкер блокирует свои монеты в кошельке, которые затем используются для добавления новых блоков цепочки блоков, то есть транзакций. Чем больше размер ставки, тем больше вероятность, что ставка будет использована для проверки блоков.

Ставки на криптобиржи

Есть еще одна форма ставок, которая также может использоваться в качестве источника дохода. Крупнейшие биржи, Binance и Coinbase, предоставляют вознаграждение за размещение криптоактивов. Например, на Coinbase вы можете зарабатывать до 5% годовых (годовая процентная ставка) на ставках ETH, заблокировав средства в своем криптокошельке для обмена.

Между тем, Binance имеет до 20% годовых (годовая процентная доходность) на ETH 2.0. Разница между APR и APY заключается в том, что в первом не учитываются сложные проценты. Обе биржи позволяют ставить ETH, если у вас минимальный баланс. Затем они подключаются к протоколам блокчейна, чтобы получать вознаграждения.

Не многие люди имеют под рукой 32 ETH (108 тысяч долларов), чтобы стать валидаторами Ethereum, так что это следующее лучшее решение для пассивного дохода с минимально возможным риском. Говоря об этом, валидаторы, которые ставят свои монеты, могут быть наказаны, если они не смогут проверить блоки или проявить злонамеренное поведение. Затем их заблокированные крипто-холдинги сокращаются в качестве меры наказания.

Есть ли способ увеличить вознаграждение за стейкинг?

Как уже отмечалось, вероятность использования поставленных активов для проверки пропорциональна их размеру. Соответственно, группа участников может создать пул ставок для накопления своих активов. Это увеличивает их шанс часто использоваться для проверки блоков цепочки блоков.

Точно так же это также увеличивает частоту вознаграждений. Lido - один из самых популярных пулов для ставок на ETH. Однако нужно быть готовым заблокировать свои криптоактивы на фиксированный период времени. Существуют и другие условия в зависимости от каждого пула ставок.

Тем не менее, пулы ставок - это наиболее удобный способ пропорционального распределения вознаграждений без возможности делать ставки. Кроме того, такие платформы, как Staked, MyContainer и Stake Capital, специализируются на предоставлении стекинга как услуги (SaaS).

Какие еще криптовалюты можно ставить?

Наряду с Ethereum (ETH), можно также делать ставки на Cardano (ADA), Solana (SOL), Polygon (MATIC), Algorand (ALGO), Kusama (KSM), Zilliqa (ZIL) и Polkadot (DOT). У каждого есть свой процент верхнего диапазона ставок APY, поэтому его стоит рассмотреть.

Solana, в частности, смогла превзойти Ethereum на 500% за последние три месяца, во многом благодаря увеличение продаж NFT и передовая скорость, масштабируемость Solana и сочетание PoS с Proof-of-History (ПоХ).

Хотя многие считают Биткойн лучшей альтернативой золоту и средством защиты от инфляции, вы обнаружите, что эти новые цепочки блоков продукты имеют больше шансов получить в 2 или 10 раз доходность в течение года (не советы по инвестициям, не инвестируйте больше, чем вы можете себе позволить. терять!).

Наконец, эти сети выплачивают вознаграждение за стейкинг в зависимости от текущего уровня инфляции, а также время безотказной работы валидатора и комиссию. Учитывая тот факт, что традиционные банковские сберегательные счета предлагают почти нулевой APY, стоит изучить PoS-сети, чтобы определить оптимальную модель ставок.

Что такое биткойн, сколько он стоит и как его потратить?

Не знаете о биткойнах и криптовалютах? Хотите знать, о чем идет речь? Мы объясняем, что такое биткойн и как его потратить.

Читать далее

Об авторе