DeFi: что такое урожайное земледелие и почему оно так популярно?

Хотя это началось в США, вся мировая экономика ощутила влияние финансового кризиса 2008 года. Год спустя он породил движение «Захвати Уолл-стрит» и биткойн. И криптовалюта, и общественное движение были реакцией на чрезмерное использование централизованных финансов (CeFi).

После Биткойна потребовалось шесть лет, чтобы появился еще один блокчейн: Ethereum, который проложил путь к тому, что мы сегодня знаем как децентрализованные финансы (DeFi).

Итак, что такое децентрализованное финансирование и как работает DeFi? Читайте дальше, чтобы узнать, почему получившие помощь банки говорят о DeFi как о более опасном, чем биткойн...

В двух словах о децентрализованных финансах (DeFi)

Если нет доверия, как торговые стороны могут гарантировать, что другая сторона выполнит свою часть сделки?

Оплачивая арбитров или судебных исполнителей в качестве затрат на ведение бизнеса. Однако что произойдет, если этого арбитра подкупят? Тогда остается единственное средство правовой защиты: в интересах арбитра защитить свою репутацию.

Следовательно, в лучшем случае торговые стороны должны платить комиссионные, а в худшем случае одна из сторон будет повреждена коррупцией. DeFi исключает оба сценария за счет использования ненадежных смарт-контрактов. Однако не во всех блокчейнах они есть. Например, блокчейн Биткойна был разработан с единственной целью - доставить дефляционную криптовалюту.

Более универсальные блокчейны, такие как Ethereum, Cardano или Algorand, являются программируемыми блокчейнами. Имея в виду, разработчики могут кодифицировать любой контракт который существует в реальном мире как смарт-контракт и помещает его в блоки данных. Они умны, потому что они автоматически выполняются, когда выполняются заранее запрограммированные условия, и они децентрализованы, потому что в игре нет контролеров.

Как работают смарт-контракты?

Смарт-контракты, также называемые децентрализованными приложениями (dApps), кодифицируют и выполняют любую логику, которую только можно придумать. Эта логика может быть юридически обязательной или использоваться в деловых целях. Например, обмен одной валюты на другую, обработка транзакций, установление прав собственности, отслеживание продуктов, оцифровка (токенизация) реальных активов (NFT) и т. Д.

Что действительно дает умным контрактам / децентрализованным приложениям их силу, так это блокчейн. Если вы когда-нибудь играли в ролевые игры, вы наверняка заметили, что в них есть какая-то экономия. Когда вы торгуете в них чем-то между игроками-людьми или NPC, программа выполняет эту торговлю без посредника. Технически это смарт-контракт.

Однако хакер может легко испортить эту игру, чтобы исказить торговлю или полностью украсть игровые средства.

Это практически невозможно для децентрализованных приложений, поскольку они хранятся в блокчейне. Каждый раз, когда создается запись, то есть выполняется смарт-контракт, эта запись синхронизируется по всей сети блокчейн. Следовательно, чтобы эта запись была фальсифицирована, необходимо контролировать более 50% сети первый.

Автоматизированные маркет-мейкеры как самые популярные децентрализованные приложения DeFi

В централизованном финансировании маркет-мейкеры, такие как Nasdaq, Citadel Securities или NYSE, имеют решающее значение для функционирования фондовых и валютных рынков. Если вы хотите купить актив по определенной цене, на другом конце должен быть кто-то, чтобы продать его, и наоборот. Без маркет-мейкеров сделать это без больших задержек было бы крайне сложно.

Соответственно, маркет-мейкеры вводят ликвидность на рынки, покрывая как «запросы», так и «заявки». Например, если вы хотите продать акции 50 Tesla (TSLA), маркет-мейкер купит их для вас, даже если на торгах нет продавца. момент. Таким образом, маркет-мейкеры гарантируют, что инвесторы могут выйти и войти на рынок, когда захотят, пользуясь движением цены актива.

В децентрализованных финансах автоматизированные маркет-мейкеры (AMM) выполняют ту же роль. Вместо централизованных бирж, таких как Nasdaq, децентрализованная биржа (DEX) использует AMM для обеспечения рыночной ликвидности. Это возможно благодаря пулам ликвидности и поставщикам ликвидности.

Пулы ликвидности + поставщики ликвидности = выращивание урожая

Чтобы криптовалютная пара была торгуемой, должен быть резерв токенов, чтобы не было задержек. Этот резерв является пулом ликвидности. Допустим, кто-то хочет обменять DAI стабильная монета для ETH или наоборот. Чтобы такой обмен был возможен, поставщики ликвидности блокируют свои криптоактивы в пуле ликвидности DAI / ETH.

За свои услуги в качестве поставщиков ликвидности (LP) они получают вознаграждение - процентную ставку - которая зависит от количества поставленных криптоактивов и спроса на пару токенов. Поэтому поставщики ликвидности известны как урожайные фермеры, а предоставление ликвидности на децентрализованной бирже известно как выращивание урожая. Тот же принцип работает и для займов, и для кредитования.

Наиболее популярные приложения DeFi dApp для выращивания урожая:

1. Aave—Средство
2. Сложный—Средство
3. Производитель—Средство
4. Uniswap—DEX
5. Блин—DEX

Почти все приложения DeFi dApp размещаются в Ethereum, а PancakeSwap - в Binance Smart Chain. Последние приобрели популярность благодаря более высокой скорости транзакций и более низким комиссиям, обычно называемым «платой за газ». криптоактивы, заблокированные в экосистеме DeFi, значительно выросли с лета прошлого года до нынешних 80,42 млрд ТВЛ (общая стоимость заблокировано).

Другие типы децентрализованных приложений DeFi и с чего начать

Урожайное сельское хозяйство можно геймифицировать, как и любой другой вид деятельности. Лучшим примером этого является Axie Infinity, чрезвычайно успешная игра с блокчейном, в которой можно фармить маленькие любовные зелья (SLP) и NFT. Затем вы можете превратить их в источник пассивного дохода. С начала 2021 года выручка Axie увеличилась более чем на 6000%!

Чтобы получить лучший обзор доступных децентрализованных приложений, посетите dappradar. Вы быстро заметите, что для большинства транзакций вам требуются токены ETH или BNB. Конечно, чтобы получить их, сначала нужно купить их за фиатные деньги.

Самый простой способ подключиться к dApps и пополнить свои средства - это установить Кошелек MetaMask, доступный для всех основных платформ. Когда кошелек MetaMask установлен и интегрирован в ваш веб-браузер, каждый раз, когда вы посещаете сайт dApp, он будет автоматически пытаться соединить вас с протоколом DeFi. Затем вам решать, какую пару токенов выбрать для выращивания урожая.

Какую бы из них вы ни выбрали, ваша процентная ставка, вероятно, будет намного выше, чем вы когда-либо могли бы получить на сберегательном счете в банке. Однако, как и в случае с обычным счетом акций и процентов по акциям, ваши инвестиции могут упасть, и вы не сможете вернуть средства, которые вы вложили в приложение DeFi dApp.

Ноутбук Framework - это модульный ноутбук, которого вы так долго ждали?

Модульные ноутбуки в прошлом не пользовались успехом. Но ноутбук Framework призван все это изменить. Вот почему.

Читать далее

Об авторе