Как определить мошенничество с проверкой стимулов и как защитить себя

Правительство США провело несколько раундов стимулирующих проверок, чтобы помочь американцам преодолеть экономические последствия пандемии коронавируса. Новости о деньгах принесли облегчение нуждающимся и одновременно побудили мошенников придумывать новые уловки.

Что такое мошенничество с проверкой стимула?

Мошенничество с проверкой стимула делится на несколько основных типов. Все стремятся получить подробную информацию о человеке, а некоторые пытаются заставить своих жертв платить деньги за пособия, которые так и не поступят.

Значительное количество происходит по телефону. An анализ от компании по идентификации вызывающих абонентов Hiya показал, что только в июне 2021 года было совершено более 1,1 миллиона мошеннических звонков по поводу проверок стимулов. Это рекордно высокий уровень.

Однако некоторые приходят по электронной почте, хотя и реже. Мошенничество с проверкой стимулов настолько распространено, что некоторые государственные органы тоже предупреждают о них людей.

Вот общие типы.

Заявления о подтверждении личности

Один из самых популярных подходов состоит в том, что мошенники просят людей подтвердить свою личность, чтобы ускорить обработку проверки стимулов или гарантировать, что деньги попадут в нужное место.

Тем не менее Служба внутренних доходов (IRS) в большинстве случаев использовала информацию, предоставленную непосредственно налогоплательщиками в ранее поданных налоговых декларациях. В противном случае подробности поступали с управляемого портала организации для нефитеров.

Запросы банковской информации

Другой версия аферы сосредоточен на ком-то, кто запрашивает вашу банковскую информацию. Преступники утверждают, что предоставление им данных приведет к тому, что вы получите платеж в течение дня, а не чем ждать недели, которые могут потребоваться, чтобы прибыть в качестве депозита на банковский счет или физического чека через Почта.

Сторонние представители компании-самозванцы

Люди также могут проводить мошенничество с проверкой стимулов, выдавая себя за представителей компаний, которые могут списать долги за часть чьей-либо суммы.

Решение проблемы долга создает проблемы в любое время, особенно во время пандемии. Однако стимулирующие выплаты COVID-19 не имели права на удержание заработной платы, что давало некоторое спокойствие всем, кто беспокоился о возможном аресте выплат.

Как распознать мошенничество с проверкой стимулов и сообщить о нем?

В безвыходных обстоятельствах, связанных с деньгами, многие люди по понятным причинам раскрывают личные данные, не задумываясь о последствиях. Однако есть несколько красных флажков при проверке стимулов, которые указывают на мошенничество.

IRS не общается по электронной почте или телефону

IRS выпустил заявление напоминая людям, что он не связывается с людьми по телефону или электронной почте. Связь идет по почте. Представители не будут связываться через текстовые сообщения или социальные сети.

Для стимулирующих проверок не требуются авансовые средства налогоплательщиков

IRS не заставляет людей платить за получение их стимулирующих фондов. Точно так же не существует законного метода ускорения получения платежа.

Вы ранее предоставили достаточно информации

IRS взяло сведения о проверке стимулов из налоговых деклараций или из своего портала, не подающего заявку. Такие сервисы, как TurboTax даже позволить клиентам отправлять информацию о прямом депозите через эти платформы. Это означает, что нет необходимости сообщать дополнительную информацию никому, кто звонит или пишет вам по электронной почте и запрашивает какие-либо номера банковских счетов или информацию, которая позволяет совершить кражу личных данных.

Как сообщить о мошенничестве с проверкой стимулов?

Вы можете задаться вопросом, можно ли сообщить о мошенничестве с проверкой стимулов или стоит ли это вашего времени. Способы сообщения различаются в зависимости от того, как вызывающий вас идентифицирует себя. Подумайте о том, как эта попытка повлияла на вас, когда решаете, стоит ли продолжать.

Как сообщить о мошенничестве с IRS

Если звонящий говорит, что он представитель IRS, сообщите об инциденте [email protected] и укажите в теме письма «Телефонное мошенничество с IRS». Вы также можете подать жалобу Генеральному инспектору налоговой службы казначейства, который курирует вопросы, связанные с IRS.

Eсть специальная форма для предоставления деталей этой стороне.

Как пожаловаться на мошенничество с Министерством финансов

Менее распространенные мошеннические звонки исходят от людей, выдающих себя за представителей Министерства финансов. Чтобы сообщить об одном из них, необходимо пройти через отдел по борьбе с отходами, мошенничеством и злоупотреблениями через отправка онлайн-формы.

Как сообщить в Федеральную торговую комиссию (FTC)

FTC управляет сайтом сообщений о мошенничестве, который знакомит людей с специализированный портал. Организация делится этими материалами с более чем 3000 специалистов правоохранительных органов. Однако он не решает отдельные случаи. Скорее, есть надежда, что сообщения жертв помогут предотвратить массовые мошенничества.

Как реагировать на кражу личных данных

Если вы знаете или подозреваете, что кто-то потребовал стимулирующий платеж от вашего имени, сообщите об этом и начните процесс восстановления на IdentityTheft.gov. Это включает в себя заполнение формы с IRS, чтобы официально признать факт кражи личных данных.

Держитесь подальше от мошенничества со стимулом

Мошенники знают, что многим американцам срочно нужны деньги, предоставляемые правительственными чеками по стимулированию экономики. Сочетание отчаяния и рвения заставляет некоторых людей сообщать личные подробности, не осознавая последствий. Однако ваш первый шаг к борьбе с этим мошенничеством - это осознание потенциального мошенничества.

Остерегайтесь этих 8 кибер-мошенников, связанных с COVID-19

Во время пандемии киберпреступность процветала. Вот лишь некоторые из наиболее распространенных кибер-мошенников, связанных с COVID-19, которых вам нужно остерегаться.

Читать далее

Об авторе

Разверните, чтобы прочитать всю историю